卓越財富：跨境財智生態構建者，與中國共筑黃金發展新周期

當全球經濟在復蘇與變革中尋找新平衡，財富管理正從“機會型增長”轉向“結構性深耕”。作為馬來西亞華僑銀行（OCBC Bank）旗下深耕中國14載的財富管理機構，卓越財富（Wealth Excellence）以“亞洲智慧，中國洞察”為錨點，在跨境投資、產業賦能、家族傳承三大維度持續進化，成為高凈值人群全球化布局的“戰略級伙伴”。

從“走進來”到“融進去”：一部跨境財智的中國進化論

2009年，卓越財富在上海靜安寺寫下中國故事的第一章。14年間，從服務東南亞華商跨境資產配置，到助力中國新能源企業出海東南亞；從單一金融產品供應商，升級為覆蓋“投資+產業+傳承”的生態型平臺，卓越財富始終以兩種基因定義自我：

? 華僑銀行的百年審慎：沿襲111年零系統性風險的合規傳統，構建“三階穿透式風控體系”（國別政策、行業周期、現金流壓力測試）

? 中國市場的敏捷創新：2023年首發“專精特新企業科創板加速器基金”，半年規模突破15億元，斬獲《亞洲銀行家》“最佳跨境投資創新獎”

五大板塊再升級：在關鍵賽道做“時間的朋友”

金融投資：全球Alpha，中國Beta

“雙循環”配置矩陣：A股量化中性策略年化波動率<8%，東南亞成長基金近三年回報率26.4%

獨家資源：華僑銀行持股的馬來西亞最大資管公司Eastspring（東方匯理）優先合作通

指數衍生品：波動市場的“智能減震器”

2024年推出“AI波動率預測系統”，提前30天預警股債性價比拐點

掛鉤中證農業指數的雪球結構產品，在2023年糧價周期中為客戶鎖定14.7%年化收益

基建與工程：一帶一路2.0的“資本橋梁”

首創“基建REITs+項目債”組合融資模式，降低中資企業東南亞投資成本20%

深度參與中印尼“兩國雙園”項目，發行首單人民幣計價產業園開發債券

農業供應鏈：數字時代的“田間華爾街”

物聯網倉單融資平臺覆蓋中國18個農業大省，累計放款超45億元

2024年與拼多多合作推出“農產品期貨指數投資”，讓消費數據直通資本市場

新能源工程：零碳革命的“資源整合者”

組建東盟最大光伏電站投資聯盟，為中國組件廠商鎖定100億元訂單

2023年為某儲能企業設計“技術入股+跨境融資”方案，估值提升300%

三代人，一座橋：家族財富的跨文明傳承

在廣東佛山，卓越財富為陶瓷世家陳氏家族設計的“三地信托架構”成為經典案例：

馬來西亞：設立家族辦公室，通過卓越財富持有關鍵股權

中國香港：搭建SPV收購東南亞分銷渠道，年節約稅費超千萬

海南自貿港：利用QFLP政策設立新能源新材料投資基金

“既要守住百年基業，更要抓住新興浪潮。”陳氏第三代掌門人的評價，道出中國家族企業全球化傳承的真諦。

未來已來：做中國財富文明的“轉譯者”

2025年，卓越財富啟動“燈塔計劃”：

科技賦能：與清華大學金融科技研究院聯合開發“跨境財富數字孿生系統”

人才培育：設立東南亞首個“中國式家族辦公室”認證課程

生態共建：發起“中國-東盟綠色產投聯盟”，年內落地30億元碳中和基金

14年，只是一個起點

截至2025年3月，卓越財富在中國：

管理資產規模突破520億元

服務15省超200家民營龍頭企業

客戶平均投資年限延長至9.2年

這組數字背后，是368名專業規劃師、理財師、精算師日復一日的堅守，更是華僑銀行“以誠筑百年”精神的東方實踐。

讓我們以未來十年為約，在財富的河流中，既做瞭望者，更做擺渡人。

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