衡水市分行獲衡水市公安局桃城分局新型網絡犯罪 偵查大隊表揚

近日，郵儲銀行衡水市分行精準研判、及時上報可疑線索，協助攔截四川省達州市受害人謝某被詐騙的16.88萬元資金，為受害人挽損作出貢獻，獲衡水市公安局桃城分局新型網絡犯罪偵查大隊表揚。

近年來，該行堅持以人民為中心，強化系統觀念、法治思維，積極響應國家防范電信網絡詐騙行動號召，壓實金融機構風險防控責任，深入推進涉詐“資金鏈”治理，主動擔當作為，形成上下聯動、專業協同、各司其職、各負其責的常態化治理機制。

嚴格落實賬戶分類分級管理制度。針對不同客戶及其風險特征，提供與客戶風險等級相匹配的賬戶功能，審慎與客戶約定非柜面業務出金限額、驗證方式等，確保賬戶功能與客戶正常資金結算需求相符。同時，適時對具有風險情形的賬戶進行身份核驗，對異常賬戶及時進行管控和處理。

加強警銀協作，暢通渠道、強化信息交流。發現案情重大或特征明顯、新型典型案例等情況，立即上報人民銀行和公安機關，配合公安機關開展偵查，提高異常賬戶信息共享的及時性與防范打擊的精準有效性。

常態化開展反詐騙宣傳。綜合利用營業網點電子顯示屏、網上銀行、ATM、電話銀行、張貼宣傳海報、張貼宣傳告示等方式，持續向客戶群眾等進行風險提示和反欺詐宣傳，提高風險防范意識。重點針對特殊群體，以“入戶、入村、入校”等形式深入推進買賣個人身份證、賬戶、收款碼、參與賭博等行為危害性及懲戒措施等系列宣傳教育活動，通過典型案例向社會公眾介紹出租、出借、出售賬戶行為的危害性及懲戒措施，為電信網絡詐騙“資金鏈”治理營造良好社會氛圍。

（郵儲銀行衡水市分行 陳曉英）

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