監(jiān)管部門(mén)重拳打擊基金銷(xiāo)售亂象 工商銀行等多家被處罰

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新華財(cái)經(jīng)北京5月31日電 近期，監(jiān)管重拳打擊基金代銷(xiāo)亂象，江蘇昆山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)“昆山農(nóng)商行”）、中信銀行昆明分行等多家銀行被當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局采取行政監(jiān)管措施。據(jù)記者統(tǒng)計(jì)，截至5月30日，今年以來(lái)10余家銀行因基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)違規(guī)被罰。

近日，江蘇證監(jiān)局發(fā)布公告顯示，昆山農(nóng)商行因制度建設(shè)及執(zhí)行、內(nèi)部控制、系統(tǒng)建設(shè)、考核機(jī)制四方面存在違規(guī)行為，被采取暫停接受新投資人開(kāi)立交易賬戶(hù)申請(qǐng)六個(gè)月的行政監(jiān)管措施。

而這僅是銀行代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)違規(guī)的一個(gè)縮影。據(jù)記者梳理，截至目前，今年已有工商銀行江西省分行、興業(yè)銀行、昆侖銀行、廈門(mén)銀行、長(zhǎng)春農(nóng)商行、重慶農(nóng)商行、唐山銀行、郵儲(chǔ)銀行河北省分行、光大銀行長(zhǎng)春分行、中信銀行昆明分行等10余家銀行被罰，違規(guī)行為主要涉及基金宣傳營(yíng)銷(xiāo)和產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、投資者適當(dāng)性管理、從業(yè)人員資格管理、內(nèi)部控制等方面。

例如，中信銀行昆明分行存在的違規(guī)行為包括部分分支機(jī)構(gòu)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格、2022年上半年代銷(xiāo)產(chǎn)品銷(xiāo)售自查報(bào)告包含投資者適當(dāng)性?xún)?nèi)容，但未見(jiàn)審核、發(fā)文留痕；唐山銀行主要存在基金產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會(huì)未包括產(chǎn)品研究人員及合規(guī)風(fēng)控人員、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的專(zhuān)門(mén)合規(guī)風(fēng)控人員未滿(mǎn)足獨(dú)立性和有效性要求，且未按照內(nèi)部制度對(duì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和現(xiàn)場(chǎng)檢查等五大問(wèn)題。

業(yè)內(nèi)人士表示，監(jiān)管部門(mén)“嚴(yán)打”基金銷(xiāo)售亂象，不斷強(qiáng)化對(duì)銀行代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)控管理，意在督促銀行代銷(xiāo)業(yè)務(wù)逐步向規(guī)范化方向發(fā)展，有助于推動(dòng)行業(yè)健康發(fā)展。對(duì)于銀行而言，還需要嚴(yán)格落實(shí)落細(xì)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)監(jiān)管要求，加快補(bǔ)齊內(nèi)控制度短板，健全風(fēng)控體系。

除證監(jiān)系統(tǒng)不斷強(qiáng)化對(duì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)控管理外，中基協(xié)今年4月底也表示，將聚焦基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)問(wèn)題，進(jìn)一步完善基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)自律管理體系，推動(dòng)建立銷(xiāo)售業(yè)務(wù)發(fā)展與投資者利益同提升、共進(jìn)步的行業(yè)生態(tài)。

編輯：林鄭宏

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