友邦個人養老金產品獲業界學界重磅殊榮

近日，由《中國銀行保險報》聯合復旦大學中國保險與社會安全研究中心共同推出的“金口碑”保險產品測評榜單發布。友邦首個個人養老金產品——優享系列個人養老金計劃榮獲“年度年金保險產品”殊榮。此次獲獎亦意味其獲業界、學界、市場的一致認可。

2019年，我國將應對老齡化問題上升為國家戰略，提出大力發展包括基本養老保險、企業及職業年金、個人商業養老保險的“三支柱”養老保險體系。為進一步完善該體系，2022年4月，國務院辦公廳發布關于推動個人養老金發展的意見。參加人通過開通個人養老金賬戶，并向其個人養老金資金賬戶繳費后，自主選擇購買符合規定的個人養老金產品。對于參保人來說，個人養老金制度具備以下三項優勢：一是繳費金額可享受稅收優惠政策，二是正確選擇養老金產品可實現財富增值，三是封閉式的資金賬戶運行制度，有助更理性規劃養老資金。

友邦第一時間認識到該政策對于多層次養老保障體系建設的戰略意義，于2023年4月推出首批個人養老金系列產品，配置穩健增值的資金利益和靈活豐富的保險保障。其中：“友邦優享年年年金保險“產品主要為用戶退休后提供長期的確定年金，涵蓋身故等保障。 “友邦優享未來兩全保險“產品主要為養老人群在退休后提供一次性給付的滿期金，涵蓋身故和全殘保障。消費者在選購相關產品時能享受節稅政策，在資金繳至個人養老金資金賬戶時，最高可享受5,400元的稅收優惠福利。

友邦通過卓越營銷員渠道，深入企業、社區和家庭進行個人養老金政策宣傳，是該業務表現優異的最重要因素。據媒體報道，截至2023年底，友邦人壽已協助超過15萬客戶了解個人養老金政策、推動按需繳存，辦理個人養老金退稅操作;僅北京地區，截至2024年2月，友邦已為近6萬名客戶提供個人養老金保障，累計總保額已超118億。

除了個人養老金產品之外，友邦此前已推出全旅程、全方位、廣覆蓋的綜合養老解決方案，創新“資金與保障儲備+康養生態圈”雙層結構。前者由財富賬戶和健康賬戶滿足養老支出和醫療支付需求，后者通過整合各種養老資源滿足個性化的養老服務需求，從而做到退休前到退休后、從強能到弱能階段的全旅程;資金儲備、康養服務、醫療保障的全方位服務;各類城市人群、各種養老方式的廣覆蓋。近年來，友邦人壽已簽約9大類合作康養機構累計超450家，共推出逾25項服務，已有約19.5萬客戶享有康養管家服務權益。

“金口碑測評”擁有全面且客觀的產品評測模型，涵蓋多層指標，設定上萬個評價標簽，由險企高管、高校學者、保險媒體人、資深營銷人、消費者參與調研。其年金產品評價體系主要覆蓋公司治理、產品收益性、產品責任、產品創新與特色、消費者保護與服務、體現能力六大模塊。

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