德邦證券金華龍：科技賦能助力證券行業(yè)高質量發(fā)展，開創(chuàng)新的價值創(chuàng)造之路

科技賦能已成為推動證券行業(yè)高質量發(fā)展的重要動力。隨著科技的不斷進步和創(chuàng)新，證券公司正積極探索如何利用科技手段提升服務實體經(jīng)濟的能力。這一趨勢不僅為證券行業(yè)帶來了前所未有的機遇。在這個背景下，讓我們一起探索科技賦能如何助推證券行業(yè)實現(xiàn)高質量發(fā)展，并創(chuàng)造更多的價值。

“持續(xù)投入金融科技是整個證券行業(yè)，乃至金融行業(yè)的大趨勢。”德邦證券董事長金華龍日前接受上海證券報記者專訪時表示，證券行業(yè)數(shù)字化轉型的發(fā)力方向與整個行業(yè)后續(xù)的發(fā)展趨勢有較強的依賴關系。證券公司可以將財富管理轉型、資產(chǎn)管理的主動管理能力、投行轉型作為未來數(shù)字化轉型的發(fā)力點。

把握行業(yè)發(fā)展機遇 成為“有價值”的公司

隨著注冊制改革全面落地、市場開放不斷深化，行業(yè)準入進一步放寬，證券行業(yè)業(yè)績穩(wěn)健增長，資本實力不斷增強。

在金華龍看來，目前證券行業(yè)迎來兩大發(fā)展機遇。To B端的核心機遇可以歸納為在全面注冊制下發(fā)行效率提升所導致的投行業(yè)務量提升，以及資管新規(guī)使得資管及基金等主動管理業(yè)務迎來更大的發(fā)展機遇和空間。

To C端的核心機遇則在于財富業(yè)務。由于流動資金從銀行的簡單理財產(chǎn)品流向市場，勢必帶來更為活躍的股票交易市場，而由于證券公司在產(chǎn)品篩選、產(chǎn)品豐富度及服務方面均具備專業(yè)性優(yōu)勢，資金的流動也勢必帶動券商財富行業(yè)的大發(fā)展。

實現(xiàn)證券行業(yè)高質量發(fā)展是每個證券公司的共同使命。金華龍表示：“證券公司高質量發(fā)展的本職就是要做‘有價值的公司’，為社會、客戶、股東創(chuàng)造真正的價值，證券公司的業(yè)務也要向創(chuàng)造價值的方向不斷進化。”

從為社會創(chuàng)造價值角度而言，投行應更加具備幫助優(yōu)秀企業(yè)做資本運營、產(chǎn)業(yè)并購的能力，幫助企業(yè)獲得更大的發(fā)展空間;研究服務要能夠遴選出市場上最好的企業(yè)，并且通過細致扎實的研究，將這些企業(yè)的價值呈現(xiàn)給投資者，幫助企業(yè)獲得更多的市場關注、更多的資金。

從為客戶創(chuàng)造價值的角度而言，是要為客戶提供好的產(chǎn)品和服務，并且在產(chǎn)品和服務上不斷創(chuàng)新，讓客戶更加方便地購買產(chǎn)品、享受服務，不斷提升客戶投資理財?shù)臐M意度。同時，在為客戶提供服務方面，金融科技的能力和投入是關鍵一環(huán)。

從為股東創(chuàng)造價值的角度而言，需要合規(guī)經(jīng)營，守好風控底線，賺合規(guī)合法的錢。業(yè)務發(fā)展方向要朝向高增長、低資本依賴發(fā)展，如多發(fā)展資管、基金、財富等對資本占用不大，但可以不斷擴大規(guī)模、有積累效應、利潤有顯著提升空間的業(yè)務，而不能純粹拼資本。

財富旗艦業(yè)務 覆蓋全生命周期

近年來，證券公司持續(xù)發(fā)力財富管理轉型賽道，謀求差異化發(fā)展。據(jù)中證協(xié)數(shù)據(jù)披露，2022年證券經(jīng)紀業(yè)務依然位居第一大收入來源，占比32.55%，較上年有所提升。得益于證券公司財富管理轉型，2022年全年證券行業(yè)實現(xiàn)投資咨詢業(yè)務凈收入59.74億元，同比增長9.47%。

據(jù)金華龍介紹，2022年，德邦大財富客戶規(guī)模、產(chǎn)品銷售、服務能力都有比較明顯的升勢。德邦證券子公司德邦資管已全面轉型主動管理，多只創(chuàng)新產(chǎn)品已實現(xiàn)較好投資業(yè)績;德邦基金旗下多只明星基金產(chǎn)品銷量大幅增長。

“2022年，德邦證券‘大財富為戰(zhàn)略旗艦業(yè)務，科技賦能打造全球領先的科技投行和財富管理平臺’的戰(zhàn)略逐步落地。”金華龍說。

在大財富業(yè)務端，金華龍表示：“我們注重帶給客戶最好用的App體驗，差異化客群運營，科技化和數(shù)智化的展業(yè)能力，優(yōu)秀的產(chǎn)品體系配置能力，生態(tài)場景的富足解決方案，以及新經(jīng)濟、大資管業(yè)務的深度協(xié)同。我們將運用互聯(lián)網(wǎng)能力和金融科技能力，在金融服務端打造自身的“規(guī)模獲客能力”和高凈值客群、機構客群承載能力，快速建立起以財富管理為核心支柱的收入結構和增長模式，形成可持續(xù)增長的發(fā)展基因。”

據(jù)了解，圍繞“以客戶為中心”的服務理念，德邦證券近期推出了包含客戶專業(yè)交易服務矩陣、FOF配置服務、基金評價優(yōu)選服務、私募孵化長效機制、私人財富管理服務等諸多新的業(yè)務方向，部分業(yè)務方向已形成落地業(yè)績。

科技驅動 提升金融服務能力

“投入金融科技是整個證券行業(yè)，乃至整個金融行業(yè)的大趨勢。”金龍華說，為實現(xiàn)“成為全球領先的科技投行和財富管理平臺”的戰(zhàn)略愿景，“科技驅動”是其中重要的一環(huán)。

據(jù)金華龍介紹，目前，德邦證券的科技業(yè)務主要聚焦于三個方面，一是讓客戶能夠更便捷順暢地使用德邦的各項服務;二是讓銷售人員能夠更高效地服務客戶、更高效地獲客;三是顯著提升內(nèi)部管理效率。“目前，德邦證券科技中心已經(jīng)形成了從科創(chuàng)戰(zhàn)略規(guī)劃到核心交易維穩(wěn)、IT基礎建設、C端置頂、B端賦能、子公司協(xié)同支持到創(chuàng)新技術應用研究的遞進式數(shù)字化科創(chuàng)體系。截至目前，團隊管理信息系統(tǒng)已超200套。同時，不斷沉淀科技成果，僅軟件著作授權一項，就已躍升進行業(yè)前10%水平。”金華龍說。

“在金融行業(yè)中，證券公司的數(shù)字化發(fā)展還處在追趕階段，大部分券商的數(shù)字化處在對業(yè)務局部賦能到全部賦能的攀升階段。”在金華龍看來，證券行業(yè)數(shù)字化轉型的發(fā)力方向與整個行業(yè)后續(xù)的發(fā)展趨勢有較強的依賴關系。證券公司可以將財富管理轉型、資產(chǎn)管理的主動管理能力、投行轉型作為未來數(shù)字化轉型的發(fā)力點。

展望未來，金華龍強調(diào)，德邦證券將打造行業(yè)前列的用戶活躍度、完善的產(chǎn)品體系、高度專業(yè)的投研能力以及人工智能體系，由此形成完整的金融服務能力，在有限的資源下實現(xiàn)發(fā)展壯大。

嚴守“看門人”職責 助力實體經(jīng)濟高質量發(fā)展

近年來，黨中央、國務院多次決策部署，要求進一步加大交易所債券市場對產(chǎn)業(yè)企業(yè)及民營企業(yè)融資支持力度，提升服務實體經(jīng)濟高質量發(fā)展質效。

在金龍華看來，加快構建新發(fā)展格局，著力推動高質量發(fā)展，民營經(jīng)濟是一支重要的生力軍。“德邦證券發(fā)行產(chǎn)業(yè)債具備深度優(yōu)勢，其持續(xù)以股東生態(tài)圈資源為依托，重點布局先進制造業(yè)及其他新興行業(yè)，已深度服務于生態(tài)圈內(nèi)多個企業(yè)。”

與此同時，德邦證券持續(xù)扎根“蘇浙滬、川渝、魯豫、兩廣”四大區(qū)域，結合國家發(fā)展戰(zhàn)略與地方發(fā)展特色，長期服務于城投類發(fā)行主體，協(xié)助地方國有資本優(yōu)化債務結構。目前在江蘇、浙江、湖南、湖北、江西、重慶等地均有優(yōu)質項目落地。

金龍華表示，搭建“交易型投行”、提高并購能力亦是公司投行業(yè)務發(fā)力的重點之一，目前團隊搭建完畢，新項目也在不斷落地中。涵蓋五大新經(jīng)濟行業(yè)及服務產(chǎn)業(yè)結構轉型升級的4至5個不同方向，業(yè)務邏輯清晰，前中后期完整業(yè)務閉環(huán)通暢，交易合作框架形成，新團隊仍在不斷招募。

隨著注冊制改革全面落地，資本市場的資源配置更加高效，企業(yè)投融資環(huán)境也更加健康，服務實體經(jīng)濟高質量發(fā)展的水平也日益提高，對中介機構也提出了新要求。

金龍華強調(diào)，第一，壓實中介機構責任。全面注冊制下，中介機構責任由二線上升到一線，更加突出發(fā)行人是信息披露第一責任人，同時要求保薦人、包括會計師事務所在內(nèi)的證券服務機構對發(fā)行人的信息披露進行嚴格把關，發(fā)揮資本市場“看門人”職責。

第二，對券商綜合實力提出更高要求。全面注冊制下，投資銀行不再是單一的通道業(yè)務，需要進一步提高其定價、風控和銷售能力，同時延伸發(fā)行人的再融資、并購業(yè)務等后續(xù)金融需求，推動券商全產(chǎn)業(yè)鏈轉型。

第三，使得券商回歸價值發(fā)現(xiàn)本質，遴選優(yōu)質企業(yè)。全面注冊制提高了優(yōu)質企業(yè)上市的動力，券商作為中介機構的業(yè)務量和范圍得到提升，保薦機構需要對企業(yè)作出實質判斷，篩選出真正有技術含量和發(fā)展前景的公司。

德邦證券金華龍將持續(xù)不斷地推動科技賦能在證券行業(yè)的應用，為實現(xiàn)高質量發(fā)展而不懈努力。他們堅信，通過科技的力量，證券行業(yè)將迎來更加繁榮和創(chuàng)新的未來。德邦證券金華龍承諾始終秉持誠信、穩(wěn)健的原則，以客戶利益為核心，為投資者提供可靠的服務和投資機會。為實體經(jīng)濟的發(fā)展和社會的繁榮做出更大的貢獻。讓我們共同期待科技賦能下證券行業(yè)的美好未來!(李雨琪)

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