宇信科技助力金融機構做好EAST數據質量“提升工程”

近日，國家金融監督管理總局辦公廳印發《關于開展EAST數據質量提升工程的通知》（以下簡稱《通知》），要求金融機構深化數據治理，切實提升EAST數據質量，挖掘EAST數據價值。

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總體目標

【資料圖】

《通知》要求金融機構應壓實數據治理主責，切實提升EAST數據治理能力，推動數字化轉型，以高質量數據促進銀行業高質量發展。

實施內容

《通知》要求金融機構圍繞持續完善數據治理體系、持續提升EAST數據質量（取數規則清理、關鍵數據項檢核）、嚴肅內部問責，開展自查與整改。

持續完善EAST數據治理體系

《通知》要求金融機構完善數據管理制度、EAST數據制度、評估考核等機制，將EAST納入數據治理；建立EAST數據校核平臺，定期檢查執行整改情況；嚴格落實數據責任；在內部形成總行與分支機構，業務部門、科技部門與數據管理部門充分聯動，職責清晰、高效務實的治理機制，持續提升監管數據治理水平。

2. 持續提升EAST數據質量

《通知》要求各金融機構開展取數規則清理、數據項檢核工作。其中，取數規則清理涉及57張報表、464個數據項，總占比為25.24%。金融機構應按要求梳理是否存在賦固定值、是否存在取數不完整等情況，確保關鍵數據項與業務數據保持一致，確保關鍵數據項的真實性、準確性與完整性。

《通知》中提出標準SQL語句用于關鍵數據項檢核，相比存量檢核，新增檢核體現了更多業務邏輯。關鍵數據項檢核，在剔除真實業務背景、歷史原因等客觀因素后，需滿足3%容忍度。監管后續將進一步擴大檢核范圍，提高容忍度要求，因此“容忍度”將作為數據治理和監管報送的數據質量衡量標準。

3. 嚴肅內部問責

《通知》要求金融機構全面開展內部考核評價，分析EAST數據治理薄弱環節，嚴肅處理和問責數據差錯問題嚴重的責任部門及人員，嚴格落實問責機制。

工作要求

· 提高認識，全面深化EAST數據治理

《通知》指出，金融機構要充分認識EAST數據的重要性，以 EAST數據治理為抓手，形成高質高效的數據治理機制，使EAST數據更好地服務實體經濟、防范金融風險。

· 追根溯源，嚴肅開展整改及問責工作

《通知》要求金融機構：堅守“真實性”基本原則，確保EAST數據與業務數據一致；據實報送剔除場景，確保相關場景確屬真實業務、歷史原因等客觀因素；不得為掩蓋業務數據等報送不實數據。金融機構應按要求梳理問題成因，從源頭解決問題，對執行不力的情形嚴肅問責。

· 治用結合，充分挖掘數據價值

《通知》要求各機構制定計劃，主動降低容忍度、探索行業統一數據標準；并探索EAST數據在內審、合規等領域的實踐，提升運用EAST數據服務自身發展的能力。

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延伸解讀

解讀1：關注交易流水數據

《通知》下發的關鍵數據項和規則主要涵蓋個人/對公存款分戶賬明細記錄、個人/對公信貸分戶賬明細記錄、自營資金交易信息表等明細表。據此判斷，重點對象為交易流水數據，關注金融機構資金流向問題。

解讀2：監管跨模塊檢核

《通知》雖未提及，但從EAST罰單案由和現場檢查看，金融機構應關注EAST與1104交叉檢核，通過比對不同報送數據可發現潛在質量問題。

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針對金融機構的建議

數據治理

應進一步完善監管數據治理體系，結合行內EAST報送與治理現狀，完善EAST治理框架、管理制度、考核與認責機制，確保EAST數據治理履職盡責、數據質量管理流程健全。

業務制度

綜合EAST報送要求、口徑解釋、以及《通知》要求，金融機構應持續完善EAST業務制度，持續完善報送口徑，確保取數口徑、關鍵數據項的準確性。

檢核平臺

結合《通知》要求，進一步完善現有檢核規則庫和跨報送校驗庫，建設完善的EAST檢核平臺，爭取提前發現質量問題。

此次“提升工程”是國家金融監督管理總局成立以來針對監管數據治理的首次舉措，也是繼2020年監管數據質量專項治理、2022年EAST數據質量問題通報后，監管對EAST數據治理工作的進一步要求。金融機構應充分理解《通知》精神，采取有效措施，切實提升EAST報送質量。

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