2021年9月被深圳市公安局福田分局立案的“紅嶺創(chuàng)投”一案有了最新進(jìn)展。

4月14日，深圳市人民檢察院發(fā)布《周世平、胡玉芳、項(xiàng)旭等十八人涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款罪一案被害人訴訟權(quán)利義務(wù)告知書(shū)》（下簡(jiǎn)稱《告知書(shū)》）：犯罪嫌疑人周世平、胡玉芳、項(xiàng)旭等十八人涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款罪一案，已于近日由深圳市公安局福田分局向本院移送審查起訴。

據(jù)《告知書(shū)》，該案件集資參與人累計(jì)51.68萬(wàn)名，非法集資1395億元，造成11.96萬(wàn)名集資參與人本金損失163.88億元。

所吸收資金被用于還本付息，收購(gòu)上市公司，買賣證券、期貨，投資股權(quán)，對(duì)外借貸，部分資金被周世平用于購(gòu)買房產(chǎn)、償還個(gè)人債務(wù)等。

值得注意的是，被稱為“網(wǎng)貸教父”、深圳P2P規(guī)模最大的平臺(tái)創(chuàng)始人周世平曾任深南股份（002417）董事長(zhǎng)、法定代表人等職務(wù)。

4月14日晚間，深南股份發(fā)布了2021年業(yè)績(jī)快報(bào)，2021年歸屬凈利潤(rùn)虧損1.174億元，同比減少797.84%。同日，深南股份還發(fā)布的《關(guān)于公司股票交易可能被實(shí)施退市風(fēng)險(xiǎn)警示的第三次提示性公告》稱，預(yù)計(jì)2021年度經(jīng)審計(jì)的凈利潤(rùn)為負(fù)值且營(yíng)業(yè)收入低于1億元，公司股票交易可能被實(shí)施退市風(fēng)險(xiǎn)警示(股票簡(jiǎn)稱前冠以“*ST”字樣)。

P2P募集資金收購(gòu)上市公司

據(jù)偵查機(jī)關(guān)認(rèn)定：犯罪嫌疑人周世平伙同胡玉芳、項(xiàng)旭等人在2009年3月至2021年9月期間，利用“紅嶺創(chuàng)投”“投資寶”網(wǎng)貸平臺(tái)以及“紅嶺資本線下理財(cái)”項(xiàng)目，向社會(huì)不特定公眾線上、線下非法集資，集資參與人累計(jì)51.68萬(wàn)名，非法集資1395億元，造成11.96萬(wàn)名集資參與人本金損失163.88億元。

早在2021年9月深圳市公安局福田分局發(fā)布了《關(guān)于“紅嶺創(chuàng)投”、“投資寶”、“紅嶺資本”的案情通報(bào)》。通報(bào)稱，公安機(jī)關(guān)已對(duì)相關(guān)人員涉嫌非法吸收公眾存款、集資詐騙罪立案?jìng)刹?，并?duì)涉案嫌疑人依法采取刑事強(qiáng)制措施。

非法集資1395億元，到底紅嶺創(chuàng)投等平臺(tái)背后的資金流向何方？

據(jù)《告知書(shū)》，上述網(wǎng)貸平臺(tái)所吸收資金被用于還本付息，收購(gòu)上市公司，買賣證券、期貨，投資股權(quán)，對(duì)外借貸，部分資金被周世平用于購(gòu)買房產(chǎn)、償還個(gè)人債務(wù)等。

2015年，周世平通過(guò)股份受讓成為*ST元達(dá)第一大股東，并經(jīng)過(guò)多輪增持，坐穩(wěn)了實(shí)控人的位置，斥資3.96億元。同年，*ST元達(dá)成功摘帽，進(jìn)階為“三元達(dá)”。

雖然2017年“三元達(dá)”聲明，12個(gè)月內(nèi)無(wú)與紅嶺創(chuàng)投進(jìn)行重組的計(jì)劃，但這并不妨礙周世平以上市公司實(shí)控人的身份為紅嶺創(chuàng)投宣傳?！捌鋵?shí)我們對(duì)外簽單都會(huì)告訴對(duì)方，我們是上市公司。”此前曾有紅嶺創(chuàng)投工作人員表示。直到2018年2月，“三元達(dá)”更名為“深南股份”。

事實(shí)上，在網(wǎng)貸行業(yè)風(fēng)生水起的2016年、2017年前后，不少網(wǎng)貸平臺(tái)希望通過(guò)收購(gòu)等曲線方式借殼“上市”。在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，一方面通過(guò)收購(gòu)上市公司為網(wǎng)貸平臺(tái)進(jìn)行品牌背書(shū)，另一方面則是為了炒作股價(jià)套現(xiàn)或填網(wǎng)貸平臺(tái)的“坑”。

網(wǎng)貸“明星”的隕落

周世平是網(wǎng)貸行業(yè)曾經(jīng)最閃耀的“明星”，素有“網(wǎng)貸教父”之稱。2009年，他一手創(chuàng)辦了深圳最大規(guī)模P2P平臺(tái)紅嶺創(chuàng)投。當(dāng)彼時(shí)P2P都聚焦小額借貸時(shí)，紅嶺創(chuàng)投卻反其道而行之，走起了大額標(biāo)的路線。

不過(guò)，從2014年開(kāi)始紅嶺創(chuàng)投就曾踩雷廣州紙業(yè)，涉及壞賬1億元；其還曾投資過(guò)不少三四線城市房地產(chǎn)項(xiàng)目，最后被爆壞賬。2015年10月25日周世平曾發(fā)帖稱，紅嶺創(chuàng)投預(yù)計(jì)核銷壞賬總額可能會(huì)接近5億元。

而每次紅嶺創(chuàng)投涉及風(fēng)險(xiǎn)、逾期項(xiàng)目，大多都是通過(guò)周世平在紅嶺創(chuàng)投網(wǎng)站社區(qū)發(fā)帖“自爆”，因此也給不少投資人留下了“坦誠(chéng)”的印象。有不少投資者曾對(duì)記者表示，正是周世平“坦誠(chéng)”打動(dòng)了他，在2016年投資的近百萬(wàn)項(xiàng)目逾期時(shí)，他欣然接受了“債轉(zhuǎn)股”的方案。

為了防范風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)管在2016年8月24日劃定紅線：同一自然人在同一網(wǎng)貸平臺(tái)的借款余額上限不超過(guò)20萬(wàn)元；同一法人或其他組織在同一網(wǎng)貸平臺(tái)的借款余額上限不超過(guò)100萬(wàn)元。

這也打碎了紅嶺創(chuàng)投的“大額夢(mèng)”。

隨后紅嶺創(chuàng)投還“創(chuàng)新性”引入了備受爭(zhēng)議的凈值標(biāo)。這類似于股票質(zhì)押，舉例而言，比如投資者投資了某一個(gè)借款標(biāo)10萬(wàn)元，然后以這個(gè)借款標(biāo)為擔(dān)保，再發(fā)一個(gè)借款8萬(wàn)的借款標(biāo)，這個(gè)標(biāo)就是凈值標(biāo)。

然而，這一行為再次被監(jiān)管叫停。2018年9月，深圳市整治辦聯(lián)合檢查組對(duì)紅嶺系平臺(tái)的凈值標(biāo)的杠桿問(wèn)題提出嚴(yán)厲批評(píng)，并限期在2018年底之前完成凈值標(biāo)的清理工作。

2019年3月，周世平宣布平臺(tái)清盤(pán)。此時(shí)周世平發(fā)帖稱“雖然清盤(pán)，但不是說(shuō)再見(jiàn)！”，并推出了出借人全部出借款三年內(nèi)完成全額兌付的方案。具體為：第一年（2019年）兌付20%；第二年（2020年）兌付35%；第三年（2021年）兌付45%。

然而直至2019年年底，平臺(tái)兌付比例僅為9.2%，尚未達(dá)到預(yù)期進(jìn)展的一半。2019年最后一天，紅嶺創(chuàng)投在公開(kāi)信中解釋了當(dāng)年兌付比例不達(dá)預(yù)期的原因，認(rèn)為是“外圍環(huán)境變化令人始料未及”。

紅嶺創(chuàng)投微信公眾號(hào)最新的消息停留在2021年9月18日，當(dāng)時(shí)發(fā)布了《第58次兌付的通知》。通知顯示，根據(jù)之前兌付安排事項(xiàng)的公告內(nèi)容，目前平臺(tái)已實(shí)施五十七次兌付安排，合計(jì)已兌付約26.74億元。

深南股份再發(fā)退市警示公告

受到紅嶺創(chuàng)投的牽連，深南股份的業(yè)績(jī)也一路下滑，甚至再三發(fā)布了可能被實(shí)施退市風(fēng)險(xiǎn)警示的提示公告。

4月14日晚間，深南股份發(fā)布了2021年業(yè)績(jī)快報(bào)，2021年歸屬凈利潤(rùn)虧損1.174億元，同比減少797.84%。

關(guān)于2021年虧損原因，其解釋稱，一是因?yàn)閳?bào)告期內(nèi)計(jì)提商譽(yù)減值，二是因受內(nèi)、外部環(huán)境及疫情影響，業(yè)務(wù)開(kāi)展未達(dá)到預(yù)期，主營(yíng)業(yè)務(wù)收入下降，產(chǎn)品銷售毛利有所收窄。

同日，深南股份發(fā)布的一季度業(yè)績(jī)預(yù)告顯示，該公司虧損350萬(wàn)元–450萬(wàn)元，比上年同期下降160.26%–234.62%，基本每股收益為虧損0.01元/股–0.02元/股。

在發(fā)布虧損消息的同時(shí)，還發(fā)布了《關(guān)于公司股票交易可能被實(shí)施退市風(fēng)險(xiǎn)警示的第三次提示性公告》，預(yù)計(jì)2021年度經(jīng)審計(jì)的凈利潤(rùn)為負(fù)值且營(yíng)業(yè)收入低于1億元，根據(jù)《深圳證券交易所股票上市規(guī)則(2022年1月修訂)》的相關(guān)規(guī)定，在2021年度報(bào)告披露后，公司股票交易可能被實(shí)施退市風(fēng)險(xiǎn)警示(股票簡(jiǎn)稱前冠以“*ST”字樣)。

同日，在《針對(duì)控股股東、實(shí)際控制人被采取刑事強(qiáng)制措施的進(jìn)展公告》中表示，周世平于2021年5月辭去公司董事長(zhǎng)、法定代表人等相關(guān)職務(wù)后不再擔(dān)任公司任何職務(wù)，上述事項(xiàng)為控股股東、實(shí)際控制人的個(gè)人案件，與公司無(wú)關(guān)，對(duì)公司的日常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)不構(gòu)成重大影響。

根據(jù)公告披露，深南股份主營(yíng)業(yè)務(wù)為大數(shù)據(jù)信息服務(wù)業(yè)務(wù)。未來(lái)深南股份將何去何從也成為投資者關(guān)心的問(wèn)題。

有投資者在投資者互動(dòng)平臺(tái)提問(wèn)：“公司有考慮更名嗎？比如：深藍(lán)軟件-深藍(lán)計(jì)算-深藍(lán)數(shù)據(jù)-等等！公司有考慮收購(gòu)兼并優(yōu)質(zhì)標(biāo)的嗎？希望公司被互聯(lián)網(wǎng)巨頭收購(gòu)整合！”

深南股份4月12日在投資者互動(dòng)平臺(tái)表示，公司目前未考慮更名。公司一直密切關(guān)注行業(yè)政策變化、市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和發(fā)展機(jī)遇，綜合考慮符合公司業(yè)務(wù)發(fā)展的優(yōu)質(zhì)標(biāo)的。

關(guān)鍵詞： 風(fēng)險(xiǎn)提示函 非法集資