非法集資1395億元！“網貸教父”周世平等18人被起訴！深南股份再發退市風險提示函

2021年9月被深圳市公安局福田分局立案的“紅嶺創投”一案有了最新進展。

4月14日，深圳市人民檢察院發布《周世平、胡玉芳、項旭等十八人涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款罪一案被害人訴訟權利義務告知書》（下簡稱《告知書》）：犯罪嫌疑人周世平、胡玉芳、項旭等十八人涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款罪一案，已于近日由深圳市公安局福田分局向本院移送審查起訴。

據《告知書》，該案件集資參與人累計51.68萬名，非法集資1395億元，造成11.96萬名集資參與人本金損失163.88億元。

所吸收資金被用于還本付息，收購上市公司，買賣證券、期貨，投資股權，對外借貸，部分資金被周世平用于購買房產、償還個人債務等。

值得注意的是，被稱為“網貸教父”、深圳P2P規模最大的平臺創始人周世平曾任深南股份（002417）董事長、法定代表人等職務。

4月14日晚間，深南股份發布了2021年業績快報，2021年歸屬凈利潤虧損1.174億元，同比減少797.84%。同日，深南股份還發布的《關于公司股票交易可能被實施退市風險警示的第三次提示性公告》稱，預計2021年度經審計的凈利潤為負值且營業收入低于1億元，公司股票交易可能被實施退市風險警示(股票簡稱前冠以“*ST”字樣)。

P2P募集資金收購上市公司

據偵查機關認定：犯罪嫌疑人周世平伙同胡玉芳、項旭等人在2009年3月至2021年9月期間，利用“紅嶺創投”“投資寶”網貸平臺以及“紅嶺資本線下理財”項目，向社會不特定公眾線上、線下非法集資，集資參與人累計51.68萬名，非法集資1395億元，造成11.96萬名集資參與人本金損失163.88億元。

早在2021年9月深圳市公安局福田分局發布了《關于“紅嶺創投”、“投資寶”、“紅嶺資本”的案情通報》。通報稱，公安機關已對相關人員涉嫌非法吸收公眾存款、集資詐騙罪立案偵查，并對涉案嫌疑人依法采取刑事強制措施。

非法集資1395億元，到底紅嶺創投等平臺背后的資金流向何方？

據《告知書》，上述網貸平臺所吸收資金被用于還本付息，收購上市公司，買賣證券、期貨，投資股權，對外借貸，部分資金被周世平用于購買房產、償還個人債務等。

2015年，周世平通過股份受讓成為*ST元達第一大股東，并經過多輪增持，坐穩了實控人的位置，斥資3.96億元。同年，*ST元達成功摘帽，進階為“三元達”。

雖然2017年“三元達”聲明，12個月內無與紅嶺創投進行重組的計劃，但這并不妨礙周世平以上市公司實控人的身份為紅嶺創投宣傳。“其實我們對外簽單都會告訴對方，我們是上市公司。”此前曾有紅嶺創投工作人員表示。直到2018年2月，“三元達”更名為“深南股份”。

事實上，在網貸行業風生水起的2016年、2017年前后，不少網貸平臺希望通過收購等曲線方式借殼“上市”。在業內人士看來，一方面通過收購上市公司為網貸平臺進行品牌背書，另一方面則是為了炒作股價套現或填網貸平臺的“坑”。

網貸“明星”的隕落

周世平是網貸行業曾經最閃耀的“明星”，素有“網貸教父”之稱。2009年，他一手創辦了深圳最大規模P2P平臺紅嶺創投。當彼時P2P都聚焦小額借貸時，紅嶺創投卻反其道而行之，走起了大額標的路線。

不過，從2014年開始紅嶺創投就曾踩雷廣州紙業，涉及壞賬1億元；其還曾投資過不少三四線城市房地產項目，最后被爆壞賬。2015年10月25日周世平曾發帖稱，紅嶺創投預計核銷壞賬總額可能會接近5億元。

而每次紅嶺創投涉及風險、逾期項目，大多都是通過周世平在紅嶺創投網站社區發帖“自爆”，因此也給不少投資人留下了“坦誠”的印象。有不少投資者曾對記者表示，正是周世平“坦誠”打動了他，在2016年投資的近百萬項目逾期時，他欣然接受了“債轉股”的方案。

為了防范風險，監管在2016年8月24日劃定紅線：同一自然人在同一網貸平臺的借款余額上限不超過20萬元；同一法人或其他組織在同一網貸平臺的借款余額上限不超過100萬元。

這也打碎了紅嶺創投的“大額夢”。

隨后紅嶺創投還“創新性”引入了備受爭議的凈值標。這類似于股票質押，舉例而言，比如投資者投資了某一個借款標10萬元，然后以這個借款標為擔保，再發一個借款8萬的借款標，這個標就是凈值標。

然而，這一行為再次被監管叫停。2018年9月，深圳市整治辦聯合檢查組對紅嶺系平臺的凈值標的杠桿問題提出嚴厲批評，并限期在2018年底之前完成凈值標的清理工作。

2019年3月，周世平宣布平臺清盤。此時周世平發帖稱“雖然清盤，但不是說再見！”，并推出了出借人全部出借款三年內完成全額兌付的方案。具體為：第一年（2019年）兌付20%；第二年（2020年）兌付35%；第三年（2021年）兌付45%。

然而直至2019年年底，平臺兌付比例僅為9.2%，尚未達到預期進展的一半。2019年最后一天，紅嶺創投在公開信中解釋了當年兌付比例不達預期的原因，認為是“外圍環境變化令人始料未及”。

紅嶺創投微信公眾號最新的消息停留在2021年9月18日，當時發布了《第58次兌付的通知》。通知顯示，根據之前兌付安排事項的公告內容，目前平臺已實施五十七次兌付安排，合計已兌付約26.74億元。

深南股份再發退市警示公告

受到紅嶺創投的牽連，深南股份的業績也一路下滑，甚至再三發布了可能被實施退市風險警示的提示公告。

4月14日晚間，深南股份發布了2021年業績快報，2021年歸屬凈利潤虧損1.174億元，同比減少797.84%。

關于2021年虧損原因，其解釋稱，一是因為報告期內計提商譽減值，二是因受內、外部環境及疫情影響，業務開展未達到預期，主營業務收入下降，產品銷售毛利有所收窄。

同日，深南股份發布的一季度業績預告顯示，該公司虧損350萬元–450萬元，比上年同期下降160.26%–234.62%，基本每股收益為虧損0.01元/股–0.02元/股。

在發布虧損消息的同時，還發布了《關于公司股票交易可能被實施退市風險警示的第三次提示性公告》，預計2021年度經審計的凈利潤為負值且營業收入低于1億元，根據《深圳證券交易所股票上市規則(2022年1月修訂)》的相關規定，在2021年度報告披露后，公司股票交易可能被實施退市風險警示(股票簡稱前冠以“*ST”字樣)。

同日，在《針對控股股東、實際控制人被采取刑事強制措施的進展公告》中表示，周世平于2021年5月辭去公司董事長、法定代表人等相關職務后不再擔任公司任何職務，上述事項為控股股東、實際控制人的個人案件，與公司無關，對公司的日常生產經營不構成重大影響。

根據公告披露，深南股份主營業務為大數據信息服務業務。未來深南股份將何去何從也成為投資者關心的問題。

有投資者在投資者互動平臺提問：“公司有考慮更名嗎？比如：深藍軟件-深藍計算-深藍數據-等等！公司有考慮收購兼并優質標的嗎？希望公司被互聯網巨頭收購整合！”

深南股份4月12日在投資者互動平臺表示，公司目前未考慮更名。公司一直密切關注行業政策變化、市場動態和發展機遇，綜合考慮符合公司業務發展的優質標的。

關鍵詞： 風險提示函 非法集資