首例！券商“開戶二維碼”使用不當招來監管警示函

有關“開戶二維碼”問題首現監管處罰。

2月16日，貴州證監局披露監管決定：首創證券貴陽都司路營業部因存在營銷人員將員工二維碼交由他人協助開戶等情況收到警示函。

券商營業部委托他人招攬客戶而被處罰的情形時有出現，但涉及“開戶二維碼”使用不當被罰的則尚屬首例。

監管決定顯示，首創證券貴陽都司路營業部存在聘用未取得證券投資顧問執業資格的從業人員擔任投資顧問助理，并按照首創證券投資顧問業務管理相關辦法進行考核和管理的情況；同時，該營業部存在營銷人員將員工二維碼交由他人協助開戶的情況。

貴州證監局表示，上述行為違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》（證監會令第166號修訂）第三條、《證券投資顧問業務暫行規定》（證監會公告〔2020〕66號）第七條、第八條的有關規定。根據《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條、《證券投資顧問業務暫行規定》第三十二條的相關規定，對該營業部采取出具警示函的監管措施。

據業內人士介紹，“開戶二維碼”和員工本人是一一對應和綁定的，其功能是通過掃描該碼鏈接到公司開戶的App界面，同時實現該客戶與該員工直接在管理后臺掛上經紀關系。將員工二維碼交由他人協助開戶，實質上可理解為委托他人代為招攬客戶，是違規行為。

恒泰證券一位合規部門人士告訴記者，隨著互聯網證券業務的普及，券商經紀業務展業大范圍轉向線上，二維碼是線上招攬客戶常用的工具，應遵循招攬客戶的監管要求。在招攬客戶方面，證券經紀人管理暫行規定（2020年修訂）明確：證券經紀人不得委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務等活動；不得通過互聯網、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務等活動。

去年，證監會機構部發布的《機構監管情況通報（第86期）》也專門針對客戶招攬問題，明確了監管要求。

該監管通報顯示，證券公司與“大V”合作有兩種模式，其中之一就是投放開戶鏈接模式，即通過微信“大V”投放開戶鏈接，投資者通過點擊開戶鏈接轉到相關公司開戶頁面進行開戶操作。監管通報中提出了監管要求：對“大V”引流開戶給獎勵不符合監管規定，證券公司不得開展相關合作。

雖然委托他人招攬客戶是明令禁止的，但記者觀察發現，相關監管罰單的數量在逐年增多，且從原來的重個人處罰轉向對機構的連帶處罰，既罰機構又罰個人的“雙罰”或將成為常態。

去年12月23日，因存在委托他人從事客戶招攬活動的行為，吉林證監局對中國銀河（601881）證券長春人民大街營業部的康某出具警示函。同時，吉林證監局啟動“雙罰”，對康某所在營業部也采取了出具警示函的行政監管措施。

而此前，對多起證券從業人員委托他人招攬客戶的處罰，多針對具體工作人員，未追究其所在機構的管理責任。

前述恒泰證券人士表示，“雙罰”的出現對證券經營機構也起到了警示作用。在強監管環境下，機構對合規管理一定要提高重視程度，強化對員工執業行為的監督、糾正和處理。

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