金融機構(gòu)“雙碳”轉(zhuǎn)型需應對戰(zhàn)略不清晰等挑戰(zhàn) 如何主動打造差異化優(yōu)勢

我國“雙碳”目標提出兩年多來，金融監(jiān)管部門不斷完善綠色金融體系和標準，金融機構(gòu)也積極擁抱綠色金融。

(資料圖)

數(shù)據(jù)顯示，截至2022年末，我國本外幣綠色貸款余額22.03萬億元，同比增長38.5%，存量規(guī)模居全球第一；截至2022三季度末，綠色債券存量規(guī)模1.26萬億元，位居全球第二位。

“中國綠色金融已經(jīng)進入碳中和的綠色金融矩陣發(fā)展階段，呈現(xiàn)出綠色信貸向碳信貸聚焦、綠色債券碳中和化、ESG與碳中和主題融合的發(fā)展趨勢。”近日，安永發(fā)布的《銀行保險機構(gòu)碳中和戰(zhàn)略白皮書》（下稱《白皮書》）顯示。

《白皮書》同時指出，面對行業(yè)和企業(yè)的迫切需求，金融機構(gòu)在“雙碳”轉(zhuǎn)型方面需要應對戰(zhàn)略不清晰、政策標準不統(tǒng)一、數(shù)據(jù)獲取難度高等挑戰(zhàn)。“通過提前布局及轉(zhuǎn)型調(diào)整，金融機構(gòu)仍然可以在變化的環(huán)境中做出及時響應，主動打造差異化優(yōu)勢，把握發(fā)展機遇?！?/p>

“現(xiàn)在的金融機構(gòu)工作真的很難，我們不僅需要了解水平層面的金融知識，也需要了解垂直的行業(yè)知識，特別在綠色轉(zhuǎn)型過程中，對技術(shù)的不了解一定不會使你達到一個全面審慎的金融風險的管理的結(jié)果，所以金融機構(gòu)既要在金融方面積累自己的人才和知識儲備，同時還要在技術(shù)端不斷地加厚人才儲備和知識積累?！苯煌ㄣy行行長劉珺日前在全球財富管理論壇2023年會上表示。

“雙碳”轉(zhuǎn)型挑戰(zhàn)

據(jù)機構(gòu)測算，為達到2060年“碳中和”目標，中國未來每年綠色金融需求達到8萬億元-11萬億元，目前仍存在較大的缺口。

“實體經(jīng)濟面臨‘雙碳’轉(zhuǎn)型的迫切需求，金融機構(gòu)必然要及時響應、做出相應的戰(zhàn)略及業(yè)務調(diào)整。無論是行業(yè)的‘雙碳’轉(zhuǎn)型還是低碳技術(shù)的發(fā)展都需要大量資金。而當前企業(yè)能夠獲得的轉(zhuǎn)型資金支持遠遠不夠，需要金融機構(gòu)對實體經(jīng)濟發(fā)揮引導作用，撬動社會資金，支持‘雙碳’轉(zhuǎn)型?！卑灿澜鹑趹?zhàn)略與交易咨詢亞太區(qū)負責合伙人趙曉京表示。

《白皮書》則指出，面對行業(yè)和企業(yè)的迫切需求，金融機構(gòu)在“雙碳”轉(zhuǎn)型方面需要應對戰(zhàn)略不清晰、政策標準不統(tǒng)一、數(shù)據(jù)獲取難度高等挑戰(zhàn)。

趙曉京認為，在應對“雙碳”轉(zhuǎn)型趨勢時，金融機構(gòu)應關(guān)注三個重點方面：一是主動戰(zhàn)略布局，做好頂層設計和統(tǒng)籌規(guī)劃，保證“雙碳”轉(zhuǎn)型目標制定科學合理，轉(zhuǎn)型方法恰當有效；二是注重加強風險管理，“雙碳”政策造成實體經(jīng)濟風險變化，金融機構(gòu)面臨風險疊加，需要主動拓展風險管理體系，開展壓力測試，加強風險預測及應對能力；三是積極探索金融科技與創(chuàng)新，利用人工智能、大數(shù)據(jù)平臺等金融科技與創(chuàng)新，在進行“雙碳”轉(zhuǎn)型時努力探索創(chuàng)新解決方案。

在安永-博智隆金融服務業(yè)戰(zhàn)略合伙人王尊看來，面對“雙碳”轉(zhuǎn)型，金融機構(gòu)首先要做好科學的“雙碳”戰(zhàn)略布局，銀行保險機構(gòu)首先需要明確認識到，金融機構(gòu)的綠色轉(zhuǎn)型是一個系統(tǒng)工程，轉(zhuǎn)型過程涉及日常經(jīng)營及管理工作的方方面面?！耙虼?，為了有效應對綠色變革，制定科學合理的‘雙碳’戰(zhàn)略是金融機構(gòu)必須走好的第一步，只有基于清晰的政策理解及現(xiàn)狀認知，合理設定自身的‘雙碳’目標，統(tǒng)籌考慮，堅持目標導向，選擇相應的落地舉措，并匹配必要的落地保障機制，才能保證金融機構(gòu)‘雙碳’轉(zhuǎn)型的方向正確、安排合理、效果明確?！?/p>

“相比其他業(yè)務轉(zhuǎn)型，‘雙碳’轉(zhuǎn)型工作的特殊性之一，是對減碳、綠色、碳排放等專業(yè)知識的需要?，F(xiàn)有金融機構(gòu)的轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略制定團隊往往缺乏這方面的能力，需要依靠外部專家的補充?！蓖踝鹫J為，因此必要時可以根據(jù)實際情況，考慮尋求第三方機構(gòu)的支持和合作。

安永金融服務氣候變化與可持續(xù)發(fā)展合伙人李菁還表示，對于大部分金融機構(gòu)而言，全面、準確、高效的碳數(shù)據(jù)核算與披露是難點，迫切需要專業(yè)的碳排放管理工具，保障機構(gòu)穩(wěn)健合規(guī)運營。

據(jù)了解，針對金融機構(gòu)在實現(xiàn)碳中和過程中面臨的難點，《白皮書》希望能夠為金融機構(gòu)提供一個可供參考的戰(zhàn)略分析框架和思路，以此協(xié)助金融機構(gòu)制定全面科學的轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略以及落地方案。

“雙碳”政策趨勢

針對“雙碳”領(lǐng)域的政策趨勢，北京大學光華管理學院金融系教授沈吉認為，未來我國金融領(lǐng)域的“雙碳”轉(zhuǎn)型政策制定，將主要采取“創(chuàng)造增量”和“改造存量”兩個核心思路：一方面通過傳統(tǒng)綠色金融，支持綠色企業(yè)和項目，不斷創(chuàng)造增量市場；另一方面，通過轉(zhuǎn)型金融，針對高污染、高能耗、高碳排行業(yè)提供轉(zhuǎn)型資金，改造現(xiàn)有存量。

“未來我國將在這兩個方向上不斷細化金融領(lǐng)域的政策標準，為金融機構(gòu)‘雙碳’轉(zhuǎn)型提出更高要求。金融機構(gòu)有必有及時跟進政策變化，提前制定應對策略?！鄙蚣硎?。

以碳減排支持工具、支持煤炭清潔高效利用專項再貸款為例，碳減排支持工具由央行聯(lián)合國家發(fā)改委、生態(tài)環(huán)境部創(chuàng)設，明確支持清潔能源、節(jié)能環(huán)保、碳減排技術(shù)三個重點減碳領(lǐng)域；而支持煤炭清潔高效利用專項再貸款由央行聯(lián)合發(fā)改委、能源局創(chuàng)設，明確支持煤的大規(guī)模清潔生產(chǎn)、清潔燃燒技術(shù)運用等七個煤炭清潔高效利用領(lǐng)域，以及支持煤炭開發(fā)利用和增強煤炭儲備能力。目前，兩項工具實施的截止時間分別為2024年底、2023年底。

據(jù)劉珺介紹，目前綠色金融主要投向新能源領(lǐng)域，對于鋼鐵、化工等傳統(tǒng)行業(yè)的低碳轉(zhuǎn)型支持相對不足，金融資源尚不能完全覆蓋到這些真正的綠色低碳項目?！敖Y(jié)構(gòu)性貨幣政策已注意到這點，在碳排放和煤炭清潔高效利用專項支持工具方面，對納入機制的項目應用也強調(diào)了對傳統(tǒng)能源轉(zhuǎn)型技術(shù)創(chuàng)新運用的政策支持，這是可喜的進步。”

責任編輯：韓希宇

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