證監(jiān)會規(guī)范券商開立綜合賬戶 后續(xù)將開展現(xiàn)場檢查

新華財(cái)經(jīng)上海6月21日電（記者孫越）賬戶體系作為券商最基本的基礎(chǔ)設(shè)施之一，關(guān)系著整個(gè)行業(yè)的安全有效運(yùn)行。近日，記者獲悉，證監(jiān)會在最新下發(fā)給券商的監(jiān)管通報(bào)中提示，為加強(qiáng)涉詐風(fēng)險(xiǎn)管控，券商應(yīng)規(guī)范開立綜合賬戶，不斷提升客戶異常行為、異常交易的識別能力。后續(xù)，證監(jiān)會將對券商開展現(xiàn)場檢查，對違法違規(guī)公司及責(zé)任人員依法從嚴(yán)處理。

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證監(jiān)會提出了四項(xiàng)監(jiān)管要求：

一是加強(qiáng)客戶身份識別。各券商應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》要求，在賬戶開立環(huán)節(jié)落實(shí)賬戶實(shí)名制要求，特別是關(guān)注利用互聯(lián)網(wǎng)渠道在不同地市營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)異地開戶、批量開戶、代理開戶等異常行為，采取有效措施核實(shí)賬戶實(shí)際控制人，防范不法分子利用證券賬戶進(jìn)行涉詐洗錢活動。

二是規(guī)范開立綜合賬戶。綜合賬戶試點(diǎn)公司應(yīng)持續(xù)完善綜合賬戶開立環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)管控措施，投資者申請開立綜合賬戶時(shí)，應(yīng)考慮其普通賬戶開戶時(shí)長、資金規(guī)模、交易記錄、誠信信息和以往合規(guī)情況等因素，審慎、規(guī)范為投資者開立綜合賬戶。投資者普通賬戶開戶不滿3個(gè)月的，原則上不得為其開立綜合賬戶，已經(jīng)開立的，應(yīng)及時(shí)回訪并重點(diǎn)加強(qiáng)交易監(jiān)測。

三是加強(qiáng)異常交易監(jiān)測。試點(diǎn)券商應(yīng)針對綜合賬戶資金異常劃轉(zhuǎn)建立可疑交易監(jiān)測指標(biāo)，對非交易目的大額轉(zhuǎn)賬、快進(jìn)快出特征明顯、集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出或分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出、多個(gè)賬戶交易委托存在交叉或雷同、境外交易指令等異常交易行為加強(qiáng)監(jiān)測、及時(shí)進(jìn)行甄別分析，確認(rèn)為可疑交易的依法提交可疑交易報(bào)告。

四是履行監(jiān)管報(bào)告義務(wù)。券商應(yīng)依法履行反欺詐、反洗錢主體責(zé)任，持續(xù)完善相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。公安和人民銀行等單位向券商通報(bào)違法違規(guī)線索、要求配合調(diào)查時(shí)，券商應(yīng)依法積極配合，并及時(shí)向所在證監(jiān)局報(bào)告。

下一階段，證監(jiān)會將對券商落實(shí)《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》和規(guī)范開展綜合賬戶試點(diǎn)的情況開展現(xiàn)場檢查，對違法違規(guī)公司及責(zé)任人員依法從嚴(yán)處理。

對于證券行業(yè)而言，賬戶管理功能優(yōu)化意義深遠(yuǎn)，是證券行業(yè)踐行歸位盡責(zé)理念、落實(shí)全面深化資本市場改革的重要舉措。2021年4月2日，中國證券業(yè)協(xié)會啟動賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)評估工作，并對申請?jiān)圏c(diǎn)的券商風(fēng)控和技術(shù)能力，提出分類評價(jià)A類AA級、信息技術(shù)投入行業(yè)前20名等五方面要求。

同年12月，證監(jiān)會發(fā)布消息稱，按照“分批試點(diǎn)、逐步放開”的思路，支持部分綜合實(shí)力較強(qiáng)、合規(guī)風(fēng)控機(jī)制完善、信息系統(tǒng)準(zhǔn)備充分的公司申請?jiān)圏c(diǎn)。中信證券、國泰君安、銀河證券、中金財(cái)富、國信證券、安信證券、招商證券、中信建投、申萬宏源、華泰證券10家成為首批開展試點(diǎn)的券商。2022年11月，廣發(fā)證券和興業(yè)證券均發(fā)布公告，已獲得開展賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)業(yè)務(wù)資格。至此，目前行業(yè)共有12家券商獲批賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)資格。

據(jù)悉，試點(diǎn)開展以來，總體運(yùn)行平穩(wěn)，行業(yè)機(jī)構(gòu)和投資者反應(yīng)良好。

編輯：羅浩

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