打通基金理財服務客戶最后一公里 中植基金推出“鑫在線”遠程服務平臺響應客戶需求快人一步

近年來，隨著云計算和大數據技術等不斷發展，SaaS平臺廣泛應用，并不斷深入金融服務領域，金融企業云端服務掀起不斷升級迭代的熱潮，科技架起了金融變革的橋梁，更緊密地鏈接客戶需求與金融服務，讓服務更聚焦客戶需求，專注提升客戶體驗。中植基金作為專業的基金銷售平臺與財富管理機構，以客戶為中心，加強數字化賦能，于近日推出“鑫在線”遠程服務，打通客戶與基金理財的最后一公里，將中植基金專業的資產配置服務裝進客戶口袋，不錯過每一個市場熱點。

鑫在線，是依托于中植基金服務品牌鑫理財?之上的服務抓手，相當于“中植基金線上營業廳”，線上為客戶提供鑫理財?擁有的專業投研能力、優中嚴選產品貨架、持續且豐富的投教陪伴。而客戶拿起手機即可“進店”，負責接待的則是中植基金專業的在線服務顧問。

據介紹，中植基金在線服務顧問團隊是一支具有高水準職業操守、卓越的創新精神、出眾的資產配置能力的專業團隊。平均工作經驗超10年，50%以上具有碩士學歷，均來自頭部券商、量化私募、公募等機構，且大多持有CFA、CFP、AFP等證書，擅長高凈值客戶資產配置服務，擁有豐富的客戶服務實戰經驗，助力優化高凈值家庭資產結構，人均管戶超10億人民幣，累計為10萬+高凈值客戶提供資產配置方案。

中植基金常務副總裁兼首席營銷官蒲建沖總表示：“中植基金一直在尋找既能服務好客戶，又能讓效率更高的方式，鑫在線的推出很好的解決了這一問題。中植基金在線服務顧問是一批專業性非常強的團隊，可以做到投前更加確切的分析客戶的需求，投中為客戶解答配置疑問，投后緊跟市場熱點持續輸出調整優化資產配置方案的分析和建議，是中植基金資產配置服務和客戶之間的最后一公里，做到了突破時間、地域限制，讓每一位客戶都享受同樣專業水平的服務”。

蒲建沖介紹，鑫在線的推出強調三大特性，一是強服務性，將基金銷售服務具象化為工作流程和方法；二是標準化，讓客戶無論在什么地方，享受的服務都可以做到一樣，降低因服務人員的不同而產生的信息等差異，更好的實現為客戶提供“千人千面”的理財服務；三是線上化，服務場景線上化、溝通線上化，縮小交互成本，迅速傳達財富訊息，及時聽取客戶需求變化。

事實上，近兩年市場波動加劇，每個產品受市場行情、客戶賬戶、風險承受能力、理財的認知度等因素而對客戶具有更特殊的配置作用，投資者需要更專業、及時的投資陪伴。鑫在線在工作方式上領先市場創新，推出“4個1”服務模式，即1周1次專業市場分析；1月1次持倉產品解讀；1季度1次資產檢視服務；1天內提供市場波動解讀陪伴，希望用定制化的專屬服務，真正做到用“心”在線，努力為客戶實現財富的長期回報。

未來，中植基金還將繼續在合規經營、獨立運作的前提下，堅持以客戶需求為導向，順應數字時代變化，創新數字化經營，隨時隨地為客戶提供咨詢和解決方案，紓解客戶痛點難點，用更先進的手段優化資源配置，力求為客戶提供更便捷、全面的服務，提供覆蓋全生命周期的財富管理陪伴。

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