目標盈！匯添富投顧服務上線中信證券

近日，匯添富投顧“添富目標盈”策略在中信證券上線。據了解，自匯添富投顧業務正式展業以來，已上線一系列圍繞客戶需求設計的投資解決方案，并與多家商業銀行、券商、互聯網平臺開展深入合作，目前公司投顧服務正加速推進。

“添富目標盈”是一種為解決投資者“選基難”“配置難”“賣出難”等難題而推出的基金投顧策略。該策略通過一定比例的股債搭配，由投資經理根據市場估值決定配置時機，代為客戶管理賬戶，幫助客戶在承受一定凈值波動的前提下，力爭獲得相對穩健的投資收益。

匯添富投顧相關人士表示，“目標盈”有兩重含義：一是時間目標，二是收益目標。在接受委托后，策略會設置一個觀察期，待觀察期結束后，轉入開放式運作，期間達成目標年化收益率后即可實現止盈。該策略風險等級為R3，適合風險測評C3及其以上的客戶選擇。

截至2023年2月底，公募基金數量超過10600只，產品類別不斷豐富，風格特征不夠清晰，基金投資的專業性、復雜性不斷增加。同時，資本市場波動頻繁，投資者追漲殺跌傾向明顯，投資心理久期較短。(數據來源：中國證券投資基金業協會)

而基金投顧作為一種海外成熟、國內新興的業務模式，可以在接受客戶委托后，代為管理客戶的基金賬戶，在了解其投資需求的基礎上，幫助客戶投資適合的“一籃子”基金產品，并緊密跟蹤、適時調倉，為投資者提供了一種簡單、便捷的基金投資方式。

據悉，匯添富在行業內較早開展基金組合投資服務。2017年，公司在自有電商平臺現金寶APP上線“添富智投”模塊，運用大數據對用戶屬性與偏好進行精準畫像，提供個性化精準組合推薦。此后，推出“跟我投”服務，創新性地主打“被動的主動投資”理念，構建風格均衡且適度集中的產品組合，探索破解投資者“選基困難癥”的路徑。

經過長期籌備，匯添富于2021年正式獲得基金投顧業務試點資格。依托公司專業的投資研究能力、客戶服務能力，以及行業一流的數字化能力，力求構建“以投為腦、以顧為魂、科技為骨”的投顧服務體系，為客戶定制專屬資產配置解決方案，并提供全生命周期陪伴服務。

匯添富投顧相關人士表示，公司致力于為客戶提供長期可靠的專業顧問服務，切實提升客戶體驗感和獲得感。經過兩年多的探索，目前正構建并強化基金投顧業務四大核心要素，即堅持客戶第一的價值理念，打造專業穩定的人才團隊，建立科學系統的流程規范，并豐富簡單有效的解決方案。

未來，匯添富將堅持“客戶第一”的價值觀和“一切從長期出發”的經營理念，持續加大投顧業務投入力度，加快構建多元化投顧策略體系，打造數字化投顧服務平臺，深化與各機構平臺業務合作，讓更多投資者享受到令人安心、放心、省心的匯添富投顧服務。

風險提示：

基金有風險，投資需謹慎。匯添富基金承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則提供基金投資顧問服務，但不保證投顧賬戶一定盈利，也不保證最低收益。投顧服務歷史業績不代表末來收益，為其他客戶創造的收益，并不構成業績表現的保證。匯添富基金提醒投資者接受基金投資顧問服務遵循“買者自負”原則，投資者應結合自身的投資經歷、風險承受能力、資產配置需要作出投資決策，投顧賬戶的投資風險由投資者自行承擔。基金投資組合策略的風險特征與單只基金產品的風險特征存在差異?；鹜额櫂I務尚處于試點階段，存在因試點資格被取消不能繼續提供服務的風險。投資者應自行閱讀《基金投資顧問服務協議》、《風險揭示書》、《組合策略說明書》等法律文件，自行做出投資選擇。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎!此文僅供參考，不作買賣依據。

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