中信銀行：“AI+金融”融入普惠型財富管理

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訊(記者薛瑾)7月6至8日，2023世界人工智能大會(WAIC)在上海舉行。期間，中信集團舉辦的“智慧中信共創新可能”AI+產融協同發展論壇，在論壇中，中信銀行（601998）財富管理部總經理王洪棟分別從中信銀行財富管理的發展愿景、發展路徑、全景視圖、業務實踐、實施路徑和關鍵能力六個維度講述了中信銀行在“AI+金融”上的布局和發展。

據介紹，“AI+金融”是中信銀行發展普惠型財富管理過程中的必由之路。截至目前，中信銀行服務客戶規模超過1.3億人，管理客戶的資產規模超4萬億元。中信銀行為實現全客戶、全產品、全渠道精準適配，全面應用AI相關技術，從AI能力、AI應用兩方面入手描繪出了“AI+金融”的全景視圖，融入普惠型財富管理。

為增加普惠型財富管理客戶的獲得感，中信銀行從供給端入手，打造數字人財富顧問體系，該服務即將在中信銀行APP上線，讓以往主供高端客戶的財富顧問服務進入尋常百姓家，實時服務億級全量客戶。

中信銀行表示，將以差異化創新為發力點，強化數字人財富顧問交互能力，以“投”為基礎、“顧”為核心。同時，著力做好數字人財富顧問的“三商”培育，為客戶提供“有溫度”的服務。具體來講，中信銀行將依托AI賦能、三商提升，分亮形象、強線下、布線上和全面嵌四步，將數字人財富顧問打造成為大眾客戶即享即用的財富服務新渠道。

此外，中信銀行還將大力投資創新六大關鍵維度，使得“AI+金融”可以最大程度賦能普惠型財富管理。具體來說，數據方面，關注數據量、數據標準和連通程度；人才方面，關注專業化人才的數量和質量、人才吸引力與激勵機制；技術方面，關注數字化技術的普及程度和基礎設施；思維方面，關注對AI的價值形成共識，制定清晰的戰略和路線；生態方面，關注垂直領域的合作方，抓住AI發展機遇；合規方面，利用政策和法規來鼓勵、推進AI的規模化應用。

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