代持親屬數十人、隱匿賬戶近千個！光大深圳分行前行長朱慧民貪腐細節曝光，一份審計報告揭開"真面目"

2月12日，中紀委網站刊登的一篇文章，將中國光大實業（集團）有限責任公司黨委書記、董事長朱慧民一案的更多細節公之于眾。

中紀委網站刊文稱，駐光大集團紀檢監察組通過一份內審報告發現，朱慧民在光大銀行（601818）深圳分行擔任黨委書記、行長期間，曾審批發放并形成不良貸款業務，數額巨大，背后可能存在腐敗問題；后又經初核發現，朱慧民在光大銀行和光大實業工作期間，通過親屬收受4家客戶企業3000余萬元，還涉嫌收受價值4000余萬元別墅，與企業老板存在巨額經濟往來。

“職務犯罪行為與投資經營活動緊密交織是該案的一大特點。”據黑龍江省紀委監委朱慧民案專案組成員介紹，“朱慧民利用審批貸款、投資公司、提供融資等權力，干預插手私營企業投資項目，慣于采取向涉案企業投資入股的合法外衣，以小博大，從中牟取巨額利益，以投資為名行受賄之實，受賄手段隱蔽且狡猾。”

一份審計報告引發一場反腐風暴

朱慧民問題的發現，源自于一份審計報告。

中紀委網站報道稱，經內部審計發現，朱慧民在光大銀行深圳分行擔任黨委書記、行長期間，曾審批發放并形成不良貸款業務，數額巨大。結合信訪反映的相關問題，駐光大集團紀檢監察組認為這背后可能存在腐敗問題，可查性較強。

后經初核發現，朱慧民在光大銀行工作期間涉嫌違法發放貸款，在光大銀行和光大實業工作期間通過親屬收受4家客戶企業3000余萬元，還涉嫌收受價值4000余萬元別墅，與企業老板存在巨額經濟往來。

“當時，駐光大集團紀檢監察組成立時間不久，辦案力量有限。”據介紹，在中央紀委國家監委第三監督檢查室統籌指導下，將朱慧民案件指定黑龍江省監委管轄，由駐光大集團紀檢監察組與黑龍江省紀委監委聯合辦案，“室組地”聯合辦案機制迅速運轉起來。

“初核階段，在中央紀委國家監委第三監督檢查室的嚴格把關下，我們盡力摸清資金、業務和人物關系，為后續案件有序推進創造了有利條件。”駐光大集團紀檢監察組相關負責人介紹，初核是辦案工作的起點，扎實的初核工作能很好地預判案件的走向、規模和復雜程度，影響著“室組地”聯合辦案的成效。

朱慧民的人物關系、工作履歷、人脈情況，包括裙帶系、老鄉系、老板系……駐光大集團紀檢監察組用4張A3紙拼接繪制了案件“脈絡圖”，全景式呈現初核全貌，讓每個問題涉及的人物關系、資金走向、謀利事項一目了然。

“在中央紀委國家監委第三監督檢查室的統籌協調下，相關地區和部門提供支持，我們在4省同步行動，2小時之內安全高效控制涉案人10名，為全面突破案件奠定堅實基礎。”黑龍江省紀委監委朱慧民案專案組成員介紹。

查案過程中的兩大難題

人員控制到位后，一道難題擺在了專案組面前。

因為金融行業具有專業性、壟斷性、特許性，加上朱慧民在金融領域工作多年，深諳金融專業知識和行業規律，查清認定其違紀違法問題是塊“難啃的硬骨頭”。

據介紹，朱慧民在以權謀私時多通過專業操作將貸款、融資、投資行為等披上合規合法“外衣”，涉及代持親屬數十人、隱匿資金賬戶近千個，資金往來關系復雜。

為此，專案組專門抽調12名金融審計人員，從公司賬目、銀行流水等切口入手，認真全面梳理其經濟往來，判斷其投資必要性、合法性以及投資款性質等。

“職務犯罪行為與投資經營活動緊密交織是該案的一大特點。”黑龍江省紀委監委朱慧民案專案組成員介紹，“朱慧民利用審批貸款、投資公司、提供融資等權力，干預插手私營企業投資項目，慣于采取向涉案企業投資入股的合法外衣，以小博大，從中牟取巨額利益，以投資為名行受賄之實，受賄手段隱蔽且狡猾。”

為揭開朱慧民經濟活動掩蓋下的權力尋租，專案組從私募基金、自籌基金等專業術語開始研究，學習信貸審批程序、基金的成立、認繳份額、如何認定跟投等專業知識，弄清楚朱慧民的職能職權，找準其中的權力尋租點。

涉及違法犯罪區域廣、時間長、企業多，取證難度大是專案組面臨的另一道難題。

朱慧民在光大系統任職近20年，跨鄭州、福州、深圳、北京等多地，加之其負責的授信貸款審批、投資融資等業務關聯企業動輒數百家，業務往來頻繁，給查清違紀違法問題、調取證據增加極大難度。

“我們充分發揮駐在單位在全國范圍內有分支機構等行業領域優勢，在調取證據、查事找人、工作保障等方面給予專案組全力支持。”駐光大集團紀檢監察組相關負責人介紹，一方面，憑借對金融系統的深入了解，對行業規則的全面掌握，迅速高效調取相關憑證、資料；另一方面，有力保障外查工作，如在外省駐點辦公時，駐光大集團紀檢監察組專門配備聯絡員，負責協調有關光大集團系統單位的調證工作以及后勤保障。

在“室組地”協同聯動下，審查調查工作進展順利，朱慧民嚴重違反黨的政治紀律、中央八項規定精神、組織紀律、廉潔紀律、工作紀律和生活紀律，以及涉嫌貪污、違法發放貸款、重婚等違紀違法事實被徹底查清。“朱慧民案成為扭轉光大集團政治生態的標志性案件，實現了政治效果、紀法效果和社會效果的統一。”中央紀委國家監委駐光大集團紀檢監察組有關負責人介紹。

管住信貸審批這一關鍵權力

事實上，一些落馬的銀行干部會利用自己專業的金融知識對腐敗行為進行精心掩蓋，但在調查組嚴查之下，他們的腐敗事實終究還是暴露無遺。

例如，今年1月18日在中央紀委國家監委宣傳部與中央廣播電視總臺聯合攝制的金融反腐專題紀錄片《零容忍》中，披露的中信銀行股份有限公司原黨委副書記、行長孫德順一案。

與朱慧民相同，孫德順也有著豐富的銀行從業經歷，并自認為業務能力高超，試圖通過精心設計來掩蓋權錢交易。調查發現，孫德順安排兩名老部下作為代理人，開設了兩家投資平臺公司，兩家公司前臺的所謂法人，實際只是為孫德順代言的“影子”，再利用“影子公司”、借助金融手段來完成利益輸送。這些交易結構復雜的“障眼法”也曾給調查工作帶來極大難度。

“孫德順案凸顯出管住信貸審批權這一關鍵權力的重要性。”央視專題片介紹，銀行貸款審批一般是由貸款客戶遞交申請材料，按照程序逐級上報審批，而孫德順卻經常直接與企業對接，再布置給下屬去做，用程序倒置的方式違規操作。

券商中國記者梳理多位銀行高管查處通報也發現，信貸審批環節的腐敗行為成為一大共性。中紀委網站曾刊文指出，“目前，我國的融資結構以間接融資為主，大部分企業資金來源于銀行貸款。銀行信貸作為資金提供的主要渠道，是典型的資源富集、權力集中領域，干部容易受到‘圍獵’”。

據了解，信貸領域腐敗問題往往專業性、技術性、隱蔽性較強，并且以貸謀私往往需要上下勾結、左右串通、多環節配合。

前述文章也提議，應加強對“一把手”等“關鍵少數”的監督，“目前，從商業銀行各業務條線和管理事項的授權安排看，分行‘一把手’是人權、事權、財權的最終責任人，盡管內部有集體審議機制，但是在‘一把手’可以直接決定或影響員工崗位、薪酬、職務等情況下，有的黨委班子集體決策機制流于形式，個人或少數人決定‘三重一大’事項，形成‘一言堂’”。

光大集團：深化朱慧民等案警示教育

回溯朱慧民案經過，2021年3月19日，中央紀委國家監委網站發布朱慧民因嚴重違紀違法被“雙開”的消息。彼時，中紀委網站通報指出，朱慧民違反國家規定發放貸款，數額特別巨大，造成特別重大損失，將貸款審批、投融資等權力當作牟取私利的籌碼，與不法商人沆瀣一氣，大搞利益輸送。

與朱慧民前后腳被查的還有時任浙商銀行（601916）資本市場部副總經理、曾任光大銀行深圳分行副行長的鄒建旭。也因此，當時就有市場猜測顯示，朱慧民被查或與其在光大銀行深圳分行任職期間的作為有關。

資料顯示，2000年朱慧民進入光大銀行，歷任鄭州分行副行長、福州分行行長，2007年他調任光大銀行深圳分行行長，并擔任這一職位長達七年之久，直到2014年才調任光大實業。

而鄒建旭幾乎與朱慧民同一時間加入光大銀行深圳分行，并在朱慧民任職期間，一路從深圳分行公司業務管理部總經理做到行長助理、副行長，擔任朱慧民手下的“二把手”。

據中紀委網站，2月10日，中國光大集團召開2022年全面從嚴治黨工作會議。會議強調，要把嚴的主基調長期堅持下去，一體推進不敢腐、不能腐、不想腐，堅持不懈把全面從嚴治黨向縱深推進。

光大集團保持懲治腐敗高壓態勢，深化警示教育，制作中國光大實業（集團）有限責任公司原黨委書記、董事長朱慧民案，光大銀行南寧分行原黨委書記、行長周江濤案警示教育片，運用典型案例推進以案促改、以案促建、以案促治。

“這些典型案件都是發生在身邊的鮮活事例，揭示的問題發人深省。”光大集團有關負責人表示。

金融反腐持續高壓

2月10日，中紀委網站還刊文表示，金融是國民經濟的命脈，關系國計民生和經濟社會發展各個領域，金融領域腐敗往往與各種市場風險、政治風險交織，不僅影響金融職能作用發揮，更容易引發系統性風險。

“近年來，少數金融從業人員、監管人員背棄初心使命，把國有金融資產當成‘搖錢樹’，與不法商人沆瀣一氣、相互勾結，形成‘黑色利益’共同體，嚴重危害金融安全、經濟安全、國家安全。”前述文章寫道。

針對一些領域系統性腐敗問題突出的現象，十九屆中央紀委六次全會公報要求，堅決查處重大腐敗案件，嚴肅查處政治問題和經濟問題交織的腐敗案件，加大包括金融在內的多個領域反腐敗力度，做實以案促改、以案促治。

2022年以來，金融領域反腐持續保持高壓態勢。據券商中國記者不完全統計，僅金融領域就有11人被通報，其中4人被開除黨籍，2人被“雙開”，5人被監察調查。

例如，國家開發銀行原黨委委員、副行長何興祥于1月26日被“雙開”，2月13日又據新華社報道，日前經最高人民檢察院交辦，北京市人民檢察院依法以涉嫌受賄罪、違規出具金融票證罪、違法發放貸款罪、隱瞞境外存款罪對何興祥作出逮捕決定。

此外，還有中國人民銀行昆明中心支行原黨委書記、行長楊小平，光大銀行原黨委副書記、副行長張華宇等因涉嫌嚴重違法正在接受調查。

責編：戰術恒

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