【新華解讀】基金投顧業務信息傳遞優化 短信“打擾”客戶問題將化解|天天快消息

新華財經北京3月23日電（記者閆鵬）近日，中國結算公布修訂后的《中央數據交換平臺開放式基金業務數據交換協議》（下稱“交換協議”），復用了賬戶申請文件中兩個字段，傳遞基金投資顧問業務交易賬戶標識、投資顧問機構代碼信息。

業內認為，本次修訂有望極大程度減少基金投顧業務相關信息傳遞中出現的短信頻繁“打擾”客戶問題，體現“以客戶為中心”的買方投顧理念，有利于引導投顧客戶減少對短期交易關注，更多接受投顧服務，推動基金投顧業務長遠健康發展。

(資料圖)

“調倉通知太煩，能不能關掉？”這是之前多位基金投顧客戶的“吐槽”。基金投顧采用“買方代理”模式，尤其在投顧機構對產品調倉時，投資者就會收到一波交易確認短信通知，這讓許多基金投顧客戶不堪其擾。

“在投顧服務中，當客戶將資金轉入轉出某個特定策略或者當投顧機構調倉時，客戶可能會批量收到不同基金管理人發送的多條基金交易提醒短信，從而影響到客戶體驗。”易方達基金投資顧問業務部副總經理賀國慶說。

在一位華南某大型公募基金人士看來，交易確認通知是公募基金客戶服務中的一項內容，但這適用于原來的買單只基金產品模式，并不適用投顧產品買一攬子基金行為。事實上，投顧機構也希望客戶減少過度關注投顧組合持倉明細的行為，引導客戶長期持有，交由專業投顧機構管理其賬戶。

3月17日，中國結算公布修訂后的交換協議。本次修訂復用了賬戶申請文件中“推薦人”和“推薦人類型”兩個字段。其中，“推薦人類型”擴充了字段值域，新增“A：投顧標志”，“推薦人”支持填寫投資顧問機構代碼，為開展基金投資顧問業務的基金銷售機構和基金投資顧問業務所涉份額登記機構提供信息傳遞方式。

賀國慶表示，根據此次修訂，基金銷售機構和份額登記機構的數據交換接口中增加了一項標記，用于區分投顧服務的交易賬戶和客戶“自主購買”的交易賬戶，為解決上述問題、優化投顧服務提供了技術基礎，有望改善客戶體驗。

“若按照修訂后的交換協議，投顧機構向銷售機構發出的指定賬戶交易申請后，就會被貼上特定‘標簽’，最終基金公司據此將不再給投顧客戶重復發份額確認通知，可有效解決短信或郵件頻繁騷擾客戶問題。”上述公募基金人士說。

作為行業服務居民財富管理需求、服務實體經濟的有益探索，我國基金投顧試點三年多來取得較好的示范效應，一舉一動都受到市場密切關注。目前，我國共有60家機構獲得基金投顧試點資格，大部分展業試點機構都推出了相應的投顧品牌。

中國證券投資基金業協會秘書長陳春艷表示，基金投顧業務當前仍處于試點階段，業務發展模式仍在摸索完善，需要全行業持續加強對投顧體系的探索，構建有層次的各類型客戶服務體系，逐步完善顧問服務環節、落實行業信義義務，齊心協力開創基金投顧業務高質量發展的新局面。

據了解，按照修訂后的交換協議報送相關信息的基金銷售機構應事先與份額登記機構進行協商，自行評估確定改造、上線等工作事項，中國結算不做統一安排，未改造的機構開展基金投資顧問及其他業務不受本次交換協議修訂的影響。

編輯：王媛媛

關鍵詞：