焦點快報!【讀財報】基金清盤透視：年內(nèi)87只產(chǎn)品清盤 建信、融通、長信基金等數(shù)量居前

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新華財經(jīng)北京6月27日電截至2022年6月21日，年內(nèi)共有87只公募基金發(fā)生清盤，以債券型基金、混合型基金為主。建信基金、融通基金、長信基金、九泰基金等機構的清盤數(shù)量相對較多。

基金清盤一定程度是基金行業(yè)優(yōu)勝劣汰的正常體現(xiàn)，但如果清盤數(shù)量過多，可能也反映了基金管理人產(chǎn)品開發(fā)、管理能力較弱的特點。

統(tǒng)計顯示，截至2022年6月21日，基金規(guī)模（份額合并計算）小于5000萬元的存續(xù)“迷你基”達到1007只，來自于華寶基金、創(chuàng)金合信基金、博時基金等機構。

87只基金發(fā)生清盤債券型、混合型基金數(shù)量較多

按照基金到期日統(tǒng)計，截至2022年6月21日，年內(nèi)累計已有87只基金發(fā)生清盤（初始基金口徑），債券型基金和混合型基金的數(shù)量最多，分別達到37只和31只。

其中，2022年前5月的清盤數(shù)量為73只，低于2018年和2021年同期的清盤數(shù)量，但高于2019年和2020年同期的清盤數(shù)量。2022年前5月的清盤數(shù)量分布較為平均，各月均在10只到20只之間。

圖1：2018年1月-5月至2022年1月-5月基金清算數(shù)量

從清算類型來看，87只基金清算均是因為觸發(fā)合同終止條款或持有人大會表決通過。

近期清算的2只基金中，融通穩(wěn)健添盈靈活配置混合的《基金合同》約定，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當按照基金合同的約定程序進行基金財產(chǎn)清算并終止基金合同，不需要召開基金份額持有人大會。

融通穩(wěn)健添盈靈活配置混合的基金合同生效日為2020年11月30日，募集份額約2.04億份。2022年以來，該基金連續(xù)遭遇贖回，截至2022年6月21日，該基金資產(chǎn)凈值出現(xiàn)連續(xù)50個工作日低于5000萬元的情形，觸發(fā)合同終止條款。

另一只基金華夏上清所1-3年高等級國企中票的基金份額持有人大會近日審議通過相關議案，該基金自2022年6月22日起進入基金財產(chǎn)清算程序。該基金成立于2020年9月，截至2022年6月21日虧損6.78%。

九泰基金、建信基金、融通基金等基金清算數(shù)量居前

按照機構劃分，87只清算的基金分散在48家機構。其中，21家機構的基金清算數(shù)量達到或超過2只，不僅包括九泰基金這樣的小型機構，也包括建信基金、融通基金、長信基金等中大型機構。

圖2：截至2022年6月21日基金清算數(shù)量達到或超過2只的基金管理人

九泰基金的基金清算數(shù)量達到6只，在所有機構中位居首位。公開資料顯示，九泰基金成立于2014年7月，股東包括昆吾九鼎、同創(chuàng)九鼎、拉薩昆吾九鼎以及九州證券。截至2022年一季度末，九泰基金的合計管理規(guī)模不足50億元。

截至2022年6月21日，建信基金、融通基金、長信基金年內(nèi)均有4只產(chǎn)品清算，數(shù)量僅次于九泰基金。

建信基金背靠大股東建設銀行，2022年一季度末的管理規(guī)模超過7000億元。建信基金近期清算的建信中證物聯(lián)網(wǎng)主題ETF成立僅約1年，因連續(xù)50個工作日基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元，基金管理人決定終止基金合同。

逾千只基金規(guī)模小于5000萬元“迷你基”現(xiàn)象持續(xù)受到監(jiān)管關注

統(tǒng)計顯示，初始基金口徑下（剔除數(shù)據(jù)不全產(chǎn)品），截至2022年6月21日，基金規(guī)模（份額合并計算）小于5000萬元的“迷你基”約為1007只，部分產(chǎn)品面臨清盤風險。這些基金中，192只產(chǎn)品成立于2021年、80只產(chǎn)品成立于2022年。

按照機構劃分，約40家機構旗下的“迷你基”數(shù)量達到或超過10只，其中華寶基金、創(chuàng)金合信基金、博時基金、嘉實基金、國泰基金等機構的數(shù)量相對較多。

證監(jiān)會近期的機構監(jiān)管情況通報《優(yōu)化公募基金注冊機制促進行業(yè)高質量發(fā)展》指出，對存在6種情形的基金管理人在法定注冊期限內(nèi)采取暫停適用快速注冊機制、審慎評估、現(xiàn)場核查等審慎性措施，其中就包括了“產(chǎn)品開發(fā)能力弱，迷你基金、基金清盤、募集失敗、已批未募產(chǎn)品變更注冊數(shù)量較多”這一情形。

對于存在較多“迷你基”的基金管理人，未來可能面臨監(jiān)管趨嚴的風險。

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編輯：林鄭宏

關鍵詞： 長信基金 基金清盤