民生銀行深圳分行：縱深推進(jìn)反洗錢工作開展

隨著“法治民生”建設(shè)深入推進(jìn)，民生銀行深圳分行積極踐行“合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是核心競(jìng)爭(zhēng)力”的理念，牢牢把握新形勢(shì)下的反洗錢監(jiān)管要求與全行戰(zhàn)略發(fā)展方向，持續(xù)加大反洗錢工作力度，全面推升內(nèi)控合規(guī)管理。

全方位強(qiáng)化履職效應(yīng)

民生銀行深圳分行黨委高度重視反洗錢工作，構(gòu)筑黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、法律合規(guī)部為牽頭部門、反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組為決策機(jī)構(gòu)、一線機(jī)構(gòu)為基礎(chǔ)、信息技術(shù)為保障的“橫向到邊、縱向到底”反洗錢管理架構(gòu)，確保職責(zé)明確、決策科學(xué)、監(jiān)督到位。該行強(qiáng)調(diào)反洗錢工作要從分行黨委、班子成員做起，發(fā)揮履職示范作用。通過細(xì)化高管履職要點(diǎn)，自上而下落實(shí)工作協(xié)調(diào)部署，嚴(yán)格執(zhí)行審議決策和專題匯報(bào)機(jī)制，提供充足資源保障，推動(dòng)各級(jí)反洗錢履職不折不扣的執(zhí)行。

深入推進(jìn)履職體系建設(shè)

民生銀行深圳分行秉持“精簡(jiǎn)高效”的工作思路，結(jié)合監(jiān)管政策、行內(nèi)分級(jí)制度建設(shè)權(quán)責(zé)安排及自身業(yè)務(wù)發(fā)展情況，細(xì)化制定反洗錢業(yè)務(wù)操作規(guī)程，強(qiáng)化修訂過程研討論證及審議，確保制度全面覆蓋經(jīng)營(yíng)管理各條線和內(nèi)控監(jiān)督各環(huán)節(jié)。同時(shí)，結(jié)合反洗錢工作制度要求，該行分類梳理各層級(jí)崗位人員履職動(dòng)作要點(diǎn)，形成可操作性履職標(biāo)準(zhǔn)清單，為各層級(jí)履職提供清晰行動(dòng)指南。此外，該行還圍繞完善高管匯報(bào)督辦機(jī)制、日常履職反饋、問題整改跟蹤三個(gè)層面工作設(shè)立月、季、年度協(xié)同工作事項(xiàng)，并建立預(yù)警信息排查共享通道，強(qiáng)化各條線部門全流程參與、集約化作業(yè)和盡職監(jiān)督的履職要求。

持續(xù)完善內(nèi)部監(jiān)督管理機(jī)制

該行建立反洗錢工作季度匯報(bào)機(jī)制，并以“半月通報(bào)、季度點(diǎn)評(píng)、一對(duì)一風(fēng)險(xiǎn)提示”管理模式作為推動(dòng)核心義務(wù)履職落實(shí)的有力抓手，及時(shí)對(duì)相關(guān)單位工作開展情況進(jìn)行總結(jié)、提示風(fēng)險(xiǎn)隱患，提升全線反洗錢管理及風(fēng)險(xiǎn)防控能力。在現(xiàn)場(chǎng)檢查和專項(xiàng)檢查基礎(chǔ)上，該行重點(diǎn)圍繞細(xì)化檢查維度、提高檢查頻率、規(guī)范檢查指引、深化整改提升四個(gè)層面加大非現(xiàn)場(chǎng)檢查力度。同時(shí)，該行還進(jìn)一步細(xì)化核心義務(wù)履職指標(biāo)，切實(shí)加大屢查屢犯問題考核力度，并嚴(yán)格納入機(jī)構(gòu)及員工季度考核，發(fā)揮績(jī)效考評(píng)激勵(lì)約束作用。

科學(xué)搭建立體式宣教體系

民生銀行深圳分行制定分層分類反洗錢培訓(xùn)機(jī)制，差異化設(shè)置反洗錢培訓(xùn)項(xiàng)目，從高級(jí)管理層到一線基層操作人員有序推進(jìn)“1+2+3+X”培訓(xùn)體系，即一場(chǎng)線上外部專家培訓(xùn)、兩項(xiàng)按季推送的專項(xiàng)學(xué)習(xí)材料、三類學(xué)習(xí)工具以及不定期開展一對(duì)一督導(dǎo)培訓(xùn)、新員工培訓(xùn)等。同時(shí)，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)客戶經(jīng)理、廳堂服務(wù)人員、評(píng)審、信貸等重點(diǎn)崗位人員反洗錢資質(zhì)管理，通過對(duì)不同崗位開展差異化培訓(xùn)指導(dǎo)，將合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)與反洗錢主動(dòng)履職意識(shí)貫穿于經(jīng)營(yíng)發(fā)展全過程,轉(zhuǎn)化為所有民生人的自覺行動(dòng)。今年以來，該行還創(chuàng)新運(yùn)用行內(nèi)特色“民生銀行深圳fun”小程序開展以“遠(yuǎn)離洗錢犯罪，守護(hù)幸福生活”為主題的反洗錢宣傳月活動(dòng)，通過打造集運(yùn)動(dòng)、學(xué)習(xí)、集卡三位一體的“樂跑”小游戲，將反洗錢學(xué)習(xí)與健步行有機(jī)結(jié)合，實(shí)現(xiàn)寓教于樂的目的，活動(dòng)累計(jì)受眾客戶200萬人次。此外，還行還大力推進(jìn)反洗錢宣傳進(jìn)廳堂、進(jìn)社區(qū)等模式，累計(jì)開展4期反洗錢季度主題宣傳活動(dòng)，受眾人數(shù)合計(jì)達(dá)55.3萬人次。

持續(xù)提升數(shù)字化合規(guī)能力

為提升反洗錢管理工作質(zhì)量，該行引入反洗錢自動(dòng)化處理機(jī)器人整合可疑甄別認(rèn)定報(bào)告基礎(chǔ)信息，輔助甄別人員高效、準(zhǔn)確地開展可疑甄別工作。項(xiàng)目上線后極大緩解了可疑甄別人員通過固定路徑采集信息所需耗時(shí)，工作效率顯著提升。該行還自主研發(fā)“反洗錢中心”應(yīng)用，實(shí)現(xiàn)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、可疑甄別盡調(diào)任務(wù)發(fā)起、填寫、轉(zhuǎn)派、審批線上化流轉(zhuǎn)，打破地域、時(shí)間、空間限制，有效施行履職痕跡化管理及動(dòng)態(tài)監(jiān)督，落實(shí)業(yè)務(wù)降本增效目標(biāo)。為積極聆聽一線履職聲音，民生銀行深圳分行面向全轄廣泛征集反洗錢工作可行性優(yōu)化建議以及實(shí)踐難點(diǎn)，對(duì)標(biāo)制定提升方案及專業(yè)性答復(fù)，促進(jìn)信息交流共享。

未來，民生銀行深圳分行將繼續(xù)緊跟監(jiān)管形勢(shì)，堅(jiān)定落實(shí)總行戰(zhàn)略定位，遵循“高層引領(lǐng)、主動(dòng)履職、全線管理、底線思維”工作原則，進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢工作統(tǒng)籌布局，持續(xù)完善反洗錢專業(yè)化管理資源與能力，不斷提高內(nèi)部治理的科學(xué)化、規(guī)范化水平，堅(jiān)定走好穩(wěn)健可持續(xù)高質(zhì)量發(fā)展道路。

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