提升新年投資獲得感 借助華安眾盈中短債改善收益體驗

2022年即將畫上句號，復盤這一年，A股市場震蕩下跌，投資體驗感不佳。而歲末年初之際，如何布局2023新一年的投資理財?在投資籃子中適當加入中短債基金等偏穩健的品種或能提升投資收益體驗。正在發行中的華安眾盈中短債(A類：016691、C類：016692)可作為新年投資新選擇，該產品精選優質中短期債券，有望為投資者把握住債券資產的長期良機，并優化投資組合結構。

都說投資需要科學搭配，投資者將中短債基金納入投資籃子能帶來哪些好處?一方面，適當布局中短債基金后，能夠利用不同資產、不同產品之間的弱相關性，提升投資組合的市場適應能力和抗壓能力，進而改善投資的體驗感。WIND數據顯示，截至12月8日，短債基金指數、偏股混基指數近10年最大回撤為-1.24%、-43.35%，同期年化波動率為0.67%、20.73%。中短債基金的風險顯著小于權益類基金，投資者在配置權益基金的同時，適當布局中短債基金無疑有助于降低投資組合收益的波動性。

另一方面，債券資產具有回報較穩的特點，投資者布局中短債基金，能夠充分把握債券資產的長期配置價值，豐富投資組合的收益來源。上述同源數據顯示，截至12月8日，短債基金指數近10年收益率為41.82%，中長期回報穩健，且在2018年、今年以來股市下跌行情中，短債基金指數上漲5.13%、1.97%，為投資者提供了較為暖心的正回報。

投資者若有布局中短債基金的計劃，目前市場上中短債基金也較豐富，新產品華安眾盈中短債不失為一個好選擇。從市場層面看，今年11月以來，債市迎來一波調整，債券資產的整體風險得到一定釋放，投資性價比有所提升。對于新產品而言，這無疑有利于逢低建倉，以更低的成本為投資者布局優質債券。華安眾盈中短債投資于債券資產的比例不低于基金資產的80%，因此債性純正，能夠充分把握債市回調后的配置價值。

作為一只中短債基金，新產品也將聚焦剩余期限不超過3年(含)的債券，債券久期越短，受利率波動影響較小，因此，新產品的投資波動風險在債券基金中屬于較低的品種。WIND數據顯示，截至12與8日，短債基金指數近1年、3年、5年的最大回撤和年化波動率均小于中長期純債基金指數、一級債基指數、二級債基指數。

除了投資有術，華安眾盈中短債還是華安基金鄒維娜團隊出品，并由實力派基金經理李振宇管理。鄒維娜團隊是業內知名固收投資團隊之一，由資產配置策略、宏觀利率策略、信用策略、轉債策略等多位專家組成，整體投資經驗豐富、業績成效顯著，且在2016-2021年六年期間七次獲得“金牛獎”。擬任基金經理李振宇是團隊中的“債券投資專家”，他注重順勢而為、行穩致遠，過往投資業績也穩中有進。基金定期報告、WIND數據顯示，李振宇曾管理的純債基金鵬華豐康在2018年-2021年期間連續16個季度均實現正回報，且相對中長期債基指數具有穩定超額。

根據基金年報、季報數據，截至2022年6月30日，李振宇目前管理基金業績如下：

華安新動力A成立日2015/3/24，業績比較基準為中國人民銀行公布的一年期定期存款利率(稅后)+3%。2015年-2021年、2022年上半年歷史業績(業績比較基準漲幅)為3.70%(3.84%)、2.12%(4.50%)、2.83%(4.50%)、3.21%(4.50%)、6.76%(4.50%)、6.58%(4.51%)、1.09%(4.50%)、-2.94%(2.23%)。歷任基金經理：楊鑫鑫(2015.03.24-2017.07.03)、鄭可成(2015.03.24-2022.05.16)、張瑞(2022.05.16-至今)、李振宇(2022.06.21-至今)。

華安順穗成立日2021/12/16，業績比較基準為中債綜合全價指數收益率×90%+1年期定期存款利率(稅后)×10%。2022年上半年歷史業績(業績比較基準漲幅)為1.43%(0.42%)。歷任基金經理：魏媛媛(2021.12.16-至今)、李振宇(2022.09.16-至今)。

風險提示：基金管理公司不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業績并不預示其未來表現，基金管理人管理的其他基金的業績并不構成基金業績表現的保證。基金產品收益存在波動風險，投資需謹慎，詳情請認真閱讀本基金的基金合同、招募說明書等基金法律文件。

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