平安銀行打造“平安優(yōu)選基金節(jié)”，推出公募陪伴服務(wù)品牌“財(cái)富相伴”

今年以來(lái),A股持續(xù)震蕩,行業(yè)分化加劇,變化莫測(cè)的市場(chǎng)對(duì)財(cái)富管理行業(yè)提出了更高的挑戰(zhàn)。為助力基民在震蕩市中擁有更好的投資體驗(yàn),平安銀行聯(lián)合華安、中歐等7家基金公司于6月8日-28日舉辦第二屆“平安優(yōu)選基金節(jié)”,這也是平安集團(tuán)平安基金季第一階段推出的重磅活動(dòng)。基金節(jié)將基金投教、陪伴服務(wù)融合,通過(guò)領(lǐng)取體驗(yàn)金、關(guān)注財(cái)富號(hào)、觀看直播等形式,將費(fèi)率折扣、基金學(xué)習(xí)、多元化產(chǎn)品體驗(yàn)一網(wǎng)打盡,潛移默化中引導(dǎo)基金投資者,更好地理解投資,培養(yǎng)科學(xué)的投資習(xí)慣。

有誠(chéng)意:攢券分豪禮,領(lǐng)取體驗(yàn)金大禮包

據(jù)悉,此次基金節(jié)由平安銀行聯(lián)合中歐基金、易方達(dá)基金、華夏基金、廣發(fā)基金、平安基金、華安基金、富國(guó)基金等7家基金公司共同舉辦,投資者在平安口袋銀行App中搜索“平安優(yōu)選基金節(jié)”即可參與活動(dòng),把基金體驗(yàn)、基金學(xué)習(xí)、優(yōu)質(zhì)好基、福利活動(dòng)一網(wǎng)打盡。

優(yōu)享福利方面,6月8日起至6月19日活動(dòng)預(yù)熱期,投資者在“平安優(yōu)選基金節(jié)”主會(huì)場(chǎng)頁(yè)面學(xué)習(xí)知識(shí)可領(lǐng)取隨機(jī)體驗(yàn)金大禮包;在6月20日—6月22日的活動(dòng)爆點(diǎn)期,投資者不僅享受C類(lèi)產(chǎn)品申購(gòu)0費(fèi)率、A類(lèi)產(chǎn)品申購(gòu)費(fèi)率1折起,還能瓜分千萬(wàn)豪禮;6月23-6月28日為返場(chǎng)期,邀請(qǐng)投資者領(lǐng)豪禮來(lái)定投,定投利器、干貨課堂精彩呈現(xiàn)。

除了費(fèi)率折扣、大獎(jiǎng)福利,平安銀行還為基金小白準(zhǔn)備了滿(mǎn)滿(mǎn)干貨知識(shí)分享,采用資訊、視頻、線(xiàn)上直播等多種形式,幫助投資者解決選基難題,培養(yǎng)長(zhǎng)期投資的理念。6月9日起,來(lái)自中歐基金、華安基金、平安基金的多位基金經(jīng)理將做客“平安優(yōu)選基金節(jié)”直播間,與基民開(kāi)展多場(chǎng)實(shí)時(shí)對(duì)話(huà),探討熱門(mén)話(huà)題,分享投資理念。

有實(shí)力:珍珠中挑珍品,硬核業(yè)績(jī)打造“金字招牌”

“平安優(yōu)選基金節(jié)”的優(yōu)選基金已成為平安銀行的金字招牌。如果說(shuō)基金管理人是在資本市場(chǎng)上為客戶(hù)挑選“珍珠”,平安優(yōu)選基金則是在“珍珠”中挑選珍品。通過(guò)“買(mǎi)方視角”、定量和定性結(jié)合的“Masters”方式從市場(chǎng)數(shù)百位基金經(jīng)理中,挑選具備持續(xù)創(chuàng)造超額回報(bào)能力、適合未來(lái)市場(chǎng)的基金經(jīng)理,其所管理的產(chǎn)品就是平安銀行推薦的優(yōu)選基金。

數(shù)據(jù)顯示,平安優(yōu)選團(tuán)隊(duì)從100多家公募基金公司的7000多只產(chǎn)品中篩選出25家基金公司的46只(包含權(quán)益、債券及固收產(chǎn)品)優(yōu)選產(chǎn)品給到投資者。自2018年初組合推薦以來(lái),優(yōu)選權(quán)益類(lèi)基金組合業(yè)績(jī)回報(bào)99.84%,同期上證指數(shù)下跌5.35%,相對(duì)上證指數(shù)超額收益達(dá)到105.19%;平安優(yōu)選債券基金組合業(yè)績(jī)回報(bào)23.62%,同期中債全價(jià)上漲9.81%,超額收益達(dá)到13.82%(數(shù)據(jù)來(lái)源,wind,截至2022.05.27)。而持倉(cāng)客戶(hù)復(fù)購(gòu)率高達(dá)70%,定投客戶(hù)堅(jiān)持6個(gè)月以上占比40%,遠(yuǎn)超行業(yè)平均水平。

今年以來(lái),面對(duì)市場(chǎng)震蕩,平安銀行持續(xù)升級(jí)公募基金產(chǎn)品策略,推出“固收專(zhuān)區(qū)”等多元化產(chǎn)品策略和目標(biāo)慧投等選基工具。“固收專(zhuān)區(qū)”,為追求低波動(dòng)、穩(wěn)健收益的用戶(hù)量身打造,提供活錢(qián)管理類(lèi)、安心穩(wěn)投、穩(wěn)中求進(jìn)三個(gè)投資品種,由平安銀行專(zhuān)家團(tuán)隊(duì)優(yōu)中選優(yōu)。目標(biāo)慧投是一款定投止盈工具,根據(jù)投資預(yù)期合理設(shè)定目標(biāo)收益率,定期定額自動(dòng)扣款,省心、省時(shí),讓客戶(hù)在忙碌的日常中不錯(cuò)過(guò)買(mǎi)賣(mài)時(shí)點(diǎn),助力收益落袋為安。

有溫度:以陪伴式服務(wù)解決客戶(hù)焦慮,提高獲得感

無(wú)論是國(guó)內(nèi)還是國(guó)外,權(quán)益類(lèi)基金在長(zhǎng)期通常能跑贏多數(shù)資產(chǎn),而持有周期越長(zhǎng),勝率越大。數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)顯示,追漲殺跌、頻繁買(mǎi)賣(mài)是基金賺錢(qián)基民不賺錢(qián)的主要原因。

如何在服務(wù)方面幫助基民“打敗天性”,平安銀行聯(lián)合易方達(dá)、匯添富等基金公司,推出“銀基開(kāi)放平臺(tái)”,借助公募基金投研能力為客戶(hù)帶來(lái)更為及時(shí)、專(zhuān)業(yè)的內(nèi)容服務(wù)與客戶(hù)陪伴,包括產(chǎn)品周點(diǎn)評(píng)、行情分析、產(chǎn)品運(yùn)作情況以及后市思路等,幫助客戶(hù)以正確的姿勢(shì)去渡過(guò)市場(chǎng)波動(dòng),提高持有久期進(jìn)而提升盈利水平。該平臺(tái)自去年7月上線(xiàn)以來(lái),已接入基金公司27家,覆蓋客戶(hù)累計(jì)246萬(wàn),發(fā)布資訊超4200篇,累計(jì)閱讀量超5500萬(wàn)。在持續(xù)有溫度的陪伴下,客戶(hù)投資基金的理念更加成熟,持有周期明顯拉長(zhǎng),平均持有時(shí)長(zhǎng)提升到11.5個(gè)月。

在銀基開(kāi)放平臺(tái)的基礎(chǔ)上,平安銀行近期推出了升級(jí)版陪伴服務(wù)品牌“財(cái)富相伴”,建立與客戶(hù)生命旅程強(qiáng)相關(guān)的陪伴服務(wù)運(yùn)營(yíng)策略體系:覆蓋從客戶(hù)破冰投教、資產(chǎn)配置引導(dǎo)、以及贖回或到期承接的產(chǎn)品全生命周期節(jié)點(diǎn),設(shè)計(jì)強(qiáng)陪伴場(chǎng)景,并在場(chǎng)景中融入客戶(hù)真正需求的投資建議服務(wù)。為了確保持有人的體驗(yàn),平安銀行還建立重大事件觸發(fā)機(jī)制,確保市場(chǎng)波動(dòng)等情況出現(xiàn)后及時(shí)反饋。

投資并非一蹴而就,需要專(zhuān)業(yè)的知識(shí)、敏銳的市場(chǎng)洞察與超前的預(yù)判,而對(duì)于普通投資者而言,把專(zhuān)業(yè)的事交給專(zhuān)業(yè)的人不失為明智的選擇。平安銀行正是希望通過(guò)“平安優(yōu)選基金節(jié)”,從投資者需求痛點(diǎn)出發(fā),持續(xù)整合更多內(nèi)外資源,打造可信賴(lài)的基金投資平臺(tái),增強(qiáng)投資者獲得感。

免責(zé)聲明：市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎!此文僅供參考，不作買(mǎi)賣(mài)依據(jù)。

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