俄羅斯多家銀行被禁用SWIFT，A股CIPS概念引關注

3月2日，同花順（300033）CIPS概念股板塊持續引發投資者關注。其中，概念股海聯金匯（002537）（002537.SZ）因參股的網聯清算涉及人民幣跨境支付系統，利好加持強勢三連板，創近期新高；四方精創（300468）（300468.SZ）自2月28日20cm漲停后，股價持續上漲，整體表現非常強勢，三日內漲幅高達33.8%。

消息面上，2月27日，美國、歐盟、英國、加拿大等發表共同聲明，俄羅斯多家銀行被禁止使用SWIFT國際結算系統。

海聯金匯股價走勢 圖源：同花順iFinD SWIFT全稱是環球銀行金融電信協會，主要用于信息流傳遞，不涉及清算，亦不影響資金流，但國際清算幾乎都繞不開SWIFT。目前國際金融銀行的各類支付就是在該協會的協議框架下進行。俄羅斯被取消SWIFT協會會員資格，對其銀行金融有巨大沖擊。

被“踢出”SWIFT的俄羅斯，會尋求何種方式解決危機呢？

據相關媒體報道，早在2019年，俄羅斯央行國際合作部外國監管機構關系管理局局長弗拉基米爾 沙波瓦洛夫就表示，俄羅斯已有多家銀行接入中國跨境銀行間支付系統(CIPS)，這可促進俄、中貿易結算服務便利化。

SWIFT業務邏輯 圖源：國盛證券

另一方面，天風證券（601162）也指出，SWIFT對部分俄羅斯銀行的制裁事件，有望推動我國的跨境支付系統CIPS加速發展。CIPS是專司人民幣跨境支付清算業務的批發類支付系統。CIPS的建立進一步整合現有人民幣跨境支付結算渠道和資源，提高跨境清算效率，滿足各主要時區的人民幣業務發展需要。

據天風證券研報，我國自2012年啟動CIPS系統（一期）建設，至2022年1月末，CIPS系統共有1,280家參與者，其中直接參與者75家、間接參與者1,205家，覆蓋全球103個國家和地區。

CIPS操作流程 來源：國盛證券

資料顯示，人民幣已成為中國第二大跨境支付貨幣和全球第四大支付貨幣。人民幣跨境支付結算需求迅速增長，對金融基礎設施的要求越來越高。CIPS的建立在順應市場需求的同時，將進一步推動人民幣在全球的使用，為其成為真正的全球貨幣鋪平道路。

國盛證券研報認為，作為國際上幾大主要支付替代方案之一，CIPS的優勢在于：首先，可以使用人民幣進行直接結算；其次，無需開設代理行賬戶；最后，可降低轉款費用和所用時間。

中信建投（601066）研報指出，俄羅斯在2014年推出了跨境支付網絡SPFS來取代SWIFT，但使用最多的是俄羅斯國內機構，難以替代SWIFT。而CIPS雖然當前發展迅速，但在國際信息收發方面仍難以擺脫對SWIFT的依賴。

隨著俄烏局勢的持續發酵，CIPS概念板塊后市有望繼續走強，對此記者將保持關注。

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