溫州銀行高層集體“大換血” 資本補(bǔ)充壓力較大

對(duì)于凈利潤(rùn)大幅下降，溫州銀行解釋稱，主要原因?yàn)橛?jì)提減值損失的增加。數(shù)據(jù)顯示，2020年溫州銀行信用減值損失為24.09億元，2019年為15.74億元。

針對(duì)近日網(wǎng)傳“被接管”以及高層大換血的消息，溫州銀行有了官方回應(yīng)。

5月27日，溫州銀行官方微信公眾號(hào)發(fā)布公告稱，為了改善股權(quán)結(jié)構(gòu)，優(yōu)化公司治理，近期引進(jìn)了戰(zhàn)略投資者入股。同時(shí)，該行表示其領(lǐng)導(dǎo)班子三年任期已屆滿，已于5月23日順利進(jìn)行了人事調(diào)整。

有分析稱，這是為了滿足銀監(jiān)部門資本充足率的要求而作出的股東和人事調(diào)整。數(shù)據(jù)顯示，該行2020年凈利潤(rùn)同比下降近八成。與此同時(shí)，其資本充足率逐年下滑。

人事調(diào)整完成

5月25日，有消息顯示，溫州市委組織部在溫州銀行召開(kāi)人事大會(huì)，大會(huì)通過(guò)由浙江省農(nóng)村信用社聯(lián)合社五位高層入駐溫州銀行，溫州銀行黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)葉建清被免去所有職務(wù)，任命陳宏強(qiáng)為溫州銀行黨委書(shū)記兼擬任董事長(zhǎng)，擬任邢島為行長(zhǎng)，擬任吳劍紅為監(jiān)事長(zhǎng)，擬任謝作雷、柴雷鷹為副行長(zhǎng)。

5月26日，#溫州銀行#因被浙江省聯(lián)社接管和高層集體大換血沖上微博熱搜。

針對(duì)上述消息，5月27日，溫州銀行官方微信公眾號(hào)發(fā)布公告稱，為了改善股權(quán)結(jié)構(gòu)，優(yōu)化公司治理，近期引進(jìn)了戰(zhàn)略投資者入股。同時(shí)，該行表示其領(lǐng)導(dǎo)班子三年任期已屆滿，已于5月23日順利進(jìn)行了人事調(diào)整。

有業(yè)內(nèi)人士澄清，溫州銀行的情況不算“被接管”。據(jù)商業(yè)銀行法第六十五條規(guī)定，接管由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)決定，并組織實(shí)施，所以此次溫州銀行的情況不能稱之為“接管”。

《國(guó)際金融報(bào)》記者也就相關(guān)問(wèn)題向溫州銀行發(fā)送了采訪郵件，但截至發(fā)稿并未收到回復(fù)。

記者查詢發(fā)現(xiàn)，擬任溫州銀行董事長(zhǎng)的陳宏強(qiáng)是浙江省農(nóng)村信用社聯(lián)合社理事，也是曾經(jīng)的浙江鹿城農(nóng)商行董事長(zhǎng)。

溫州銀行此前的董事長(zhǎng)為葉建清，曾擔(dān)任浙商銀行副行長(zhǎng)、黨委委員。加入浙商銀行之前，葉建清歷任浙江銀行學(xué)校(現(xiàn)浙江金融職業(yè)學(xué)院)財(cái)務(wù)科副科長(zhǎng)，浙江銀行學(xué)校實(shí)驗(yàn)城市信用社主任，中信實(shí)業(yè)銀行杭州分行計(jì)劃信貸部副經(jīng)理、行長(zhǎng)助理等職務(wù)。

2018年3月，溫州銀行原董事長(zhǎng)邢增福改任公司監(jiān)事長(zhǎng)，董事長(zhǎng)由葉建清擔(dān)任;行長(zhǎng)吳華繼續(xù)受聘溫州銀行行長(zhǎng)。當(dāng)月，溫州銀行再度開(kāi)啟市場(chǎng)化選聘，溫州銀行原來(lái)3名副行長(zhǎng)分別為李偉明、張勁松和蔡勝春。經(jīng)過(guò)此次選聘后，由金建康、張汝龍、葛立新?lián)胃毙虚L(zhǎng)。

不過(guò)，2019年8月22日晚間，溫州市紀(jì)委、市監(jiān)察委公告，溫州銀行黨委委員、副董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)吳華涉嚴(yán)重違法違紀(jì)問(wèn)題，接受紀(jì)律審查和監(jiān)察調(diào)查。

2020年8月18日，溫州市人民檢察院官方微信公眾號(hào)“溫州檢察”發(fā)布消息，溫州銀行原黨委委員、副董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)吳華(正處級(jí))涉嫌受賄罪、挪用公款罪、違法發(fā)放貸款罪、違規(guī)出具金融票證罪一案，由溫州市人民檢察院向溫州市中級(jí)人民法院提起公訴。

溫州銀行官網(wǎng)上的信息顯示，吳華落馬之后，一年半的時(shí)間里行長(zhǎng)職位都處于空缺狀態(tài)。直至5月27日，溫州銀行表示已順利進(jìn)行人事調(diào)整。

資本補(bǔ)充壓力較大

溫州銀行近期風(fēng)波不斷，該行于不久前披露了2020年年報(bào)，其中凈利潤(rùn)大幅下降，同比跌落超70%，引發(fā)市場(chǎng)關(guān)注。

年報(bào)顯示，截至2020年末，溫州銀行的資產(chǎn)總額為2871.83億元。2020年，溫州銀行的營(yíng)業(yè)收入為42.34億元，同比微漲0.07%;凈利潤(rùn)為1.59億元，同比下降77.06%。

對(duì)于凈利潤(rùn)大幅下降，溫州銀行解釋稱，主要原因?yàn)橛?jì)提減值損失的增加。數(shù)據(jù)顯示，2020年溫州銀行信用減值損失為24.09億元，2019年為15.74億元。

而這也不是溫州銀行凈利潤(rùn)出現(xiàn)下滑的第一年。自2017年開(kāi)始，溫州銀行凈利潤(rùn)就連續(xù)出現(xiàn)負(fù)增長(zhǎng)，2017年該行實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)9.02億元，同比減少12.34%;2018年凈利潤(rùn)為5.1億元，同比減少43.46%。到了2019年情況有所好轉(zhuǎn)，凈利潤(rùn)正增長(zhǎng)，但好景不長(zhǎng)，2020年該行凈利潤(rùn)出現(xiàn)斷崖式下跌。

值得注意的是，溫州銀行資本充足率也逐年下滑。截至2020年末，溫州銀行的資本充足率為10.75%，一級(jí)資本充足率為9.27%，核心一級(jí)資本充足率為9.27%。而監(jiān)管對(duì)商業(yè)銀行各級(jí)資本充足率最低要求為：資本充足率不得低于10.5%，一級(jí)資本充足率不得低于8.5%，核心一級(jí)資本充足率不得低于7.5%。由此看，溫州銀行的資本充足率逼近紅線，且低于同期商業(yè)銀行資本充足率14.7%的行業(yè)平均水平。

此次公告中，溫州銀行稱引入戰(zhàn)投。而實(shí)際上，自去年開(kāi)始，溫州銀行已嘗試增資配股。2020年9月，溫州銀行宣布實(shí)施增資擴(kuò)股方案，擬發(fā)行不超過(guò)23.73億股。其中，在認(rèn)購(gòu)方式方面，除了老股東按比例配股外，老股東未足額認(rèn)購(gòu)的部分，將通過(guò)地方專項(xiàng)債券資金籌集，由溫州市人民政府指定特定主體認(rèn)購(gòu)。

此次增資擴(kuò)股是溫州銀行史上規(guī)模最大的一次，募集資金數(shù)額為不超過(guò)70億元。與此同時(shí)，本次增資也是浙江省對(duì)專項(xiàng)債注資中小行的一次“試水”。

2020年12月18日，浙江省財(cái)政廳公布，浙江省支持中小銀行發(fā)展的50億元專項(xiàng)債于12月25日發(fā)行，用于溫州銀行補(bǔ)充資本金，且通過(guò)溫州市國(guó)有金融資本管理有限公司間接入股溫州銀行。

此次增資完成后，截至去年末，溫州銀行的第一大股東為溫州市國(guó)有金融資本管理有限公司，持股31.77%;溫州市名城建設(shè)投資集團(tuán)及其關(guān)聯(lián)方持股為第二大股東，持股15.09%。

此外，溫州銀行很早就有上市計(jì)劃。浙江證監(jiān)局今年4月披露的中金公司關(guān)于溫州銀行第九期輔導(dǎo)工作進(jìn)展報(bào)告提到：“中金公司按照輔導(dǎo)計(jì)劃按步驟、有針對(duì)性地實(shí)施了各項(xiàng)輔導(dǎo)工作，較好地完成了本輔導(dǎo)期內(nèi)的各項(xiàng)工作任務(wù)，溫州銀行的公司治理、規(guī)范運(yùn)作方面進(jìn)一步完善，取得了預(yù)期效果。”