消息：因內(nèi)控制度執(zhí)行不到位等行為 華夏銀行領(lǐng)罰110萬(wàn)元

銀保監(jiān)會(huì)9月4日公布的行政處罰信息顯示，華夏銀行因內(nèi)控制度執(zhí)行不到位、生產(chǎn)系統(tǒng)存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患、長(zhǎng)期未發(fā)現(xiàn)異常掛賬情況、長(zhǎng)期未處置風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控預(yù)警信息，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則被罰款110萬(wàn)元。此外，銀保監(jiān)會(huì)還對(duì)1名責(zé)任人員(已被判處刑罰)給予終身禁業(yè)的行政處罰，對(duì)6名責(zé)任人員給予警告直至警告并處罰款10萬(wàn)元的行政處罰。

這不是華夏銀行今年第一次領(lǐng)到“百萬(wàn)元級(jí)別”罰單。今年1月，華夏銀行廈門分行因利用銀行承兌匯票業(yè)務(wù)虛增存貸款業(yè)務(wù)規(guī)模、代付易結(jié)算業(yè)務(wù)開展不符合監(jiān)管規(guī)定、普惠龍E貸款業(yè)務(wù)模式不符合監(jiān)管規(guī)定被廈門銀保監(jiān)局罰款670萬(wàn)元，并責(zé)令該分行對(duì)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。此外，華夏銀行天津分行因違規(guī)發(fā)放流動(dòng)資金貸款;貸后管理不到位，部分信貸資金回流借款人轉(zhuǎn)本行定期存款等案由被天津銀保監(jiān)局罰款100萬(wàn)元。

今年6月，華夏銀行杭州分行因貸款管理不審慎，個(gè)人貸款資金違規(guī)流入房市，貸后資金管控不嚴(yán)，貸款資金違規(guī)轉(zhuǎn)為本行銀承保證金等案由被浙江銀保監(jiān)局罰款60萬(wàn)元;華夏銀行北京分行因同業(yè)投資業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則被北京銀保監(jiān)局罰款50萬(wàn)元。

今年5月，華夏銀行沈陽(yáng)分行因違法發(fā)放個(gè)人貸款、浮利分費(fèi)、發(fā)放貸款作為銀行承兌匯票保證金被遼寧銀保監(jiān)局罰款70萬(wàn)元;

今年3月，青島銀保監(jiān)局公布的兩張罰單顯示，華夏銀行青島平度支行因流動(dòng)資金貸款被挪用被罰款30萬(wàn)元;華夏銀行青島城陽(yáng)支行因貸后管理不到位導(dǎo)致信貸資金被挪用，被罰款30萬(wàn)元;此外，華夏銀行煙臺(tái)分行因授信資金監(jiān)測(cè)不到位嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，被煙臺(tái)銀保監(jiān)分局罰款35萬(wàn)元。