漲樂財富通上線“漲樂星選”基金服務 依托自研產品研究系統層層篩選

近日，華泰證券漲樂財富通APP推出全新基金服務“漲樂星選”，依托自研金融產品研究系統TEC，從全市場權益類公募基金中篩選出理念成熟、風格穩定的產品，并向持有“漲樂星選”產品的客戶提供基金分析、運作報告等跟蹤服務。

據Wind統計，截至2020年5月22日，主動式股票型基金指數(中證指數公司編制)近三年回報30.46%，年化回報9.51%，但“基金賺錢，基民不賺錢”一直是公募基金行業的痛點。“目前市場上公募基金超過6000只，面對復雜的產品，投資者決策成本高、難度大，我們依托公司自研投資研究體系，從全市場具有公募管理資格的140余家機構中，選出17家機構作為核心供應商，并綜合基金經理從業年限、過往業績和產品規模、凈值增長率、回撤等多項定量指標進行基金產品層層篩選。”華泰證券金融產品部介紹，“漲樂星選”的推出有望破解投資者基金數量太多不會選，市場震蕩焦慮拿不住的難題。

依托自研產品研究系統層層篩選

目前，華泰證券客戶均可登錄漲樂財富通APP查看“漲樂星選”專題，持有“漲樂星選”產品的客戶，還可以獲得金融產品專家和投資顧問提供的專業服務，如追蹤市場走勢、提供專業分析、定期運作報告、異動追蹤點評等。

據華泰證券金融產品部相關負責人介紹，“我們參考公司收購的美國統包資產管理平臺 AssetMark 的成熟經驗，將基金畫像分為5個一級維度、11個二級維度、37個三級維度及超百個備選指標，將定量信息自動化，綜合考慮每一只產品的優點、缺點與特點，通過框架的建立確保產品評估的可跟蹤、可進化。”

此外，主動權益基金的核心競爭力在于基金管理人，以及基金經理獲取超額收益的能力。華泰證券均對相關產品的基金經理進行跟蹤深度訪談，重點關注基金經理投資理念的形成，投資策略的迭代優化，公司基本面的認知能力，風險控制的實施等。

數字化平臺驅動財富管理服務再升級

2019年以來，華泰證券全面推進數字化轉型，以一體化平臺賦能，依托專業的投顧隊伍和有競爭力的金融產品，提升綜合金融服務能力。“漲樂星選”基于漲樂財富通與AORTA平臺互通，探索“平臺+人”的個性化產品配置手段。

華泰證券表示，投顧工作平臺AORTA已和漲樂財富通實現數據、業務互通，“漲樂星選”產品專欄將在AORTA上線，投顧可以獲取“漲樂星選”產品的詳細信息數據。另一方面，AORTA可通過客戶風險偏好等多維度分析，為投顧精準描繪客戶的立體畫像，幫助投顧快速識別適合配置“漲樂星選”產品的客戶群體，從而專業地為客戶提供個性化產品配置服務方案。