將單位資金以個(gè)人名義開戶存儲 中國銀行鶴壁分行領(lǐng)8萬元罰單
銀保監(jiān)會網(wǎng)站今日(12日)公布一則對中國銀行鶴壁分行的處罰信息。處罰信息顯示，該行存在將單位的資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲的違法違規(guī)行為，鶴壁銀保監(jiān)分局對其處以8萬元的罰款。
本次處罰依據(jù)為《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第四十八條、第七十九條。作出行政處罰決定的日期2019年1月11日。
《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第四十八條規(guī)定：企業(yè)事業(yè)單位可以自主選擇一家商業(yè)銀行的營業(yè)場所開立一個(gè)辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付的基本賬戶，不得開立兩個(gè)以上基本賬戶。任何單位和個(gè)人不得將單位的資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲。
《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十九條規(guī)定：有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上五十萬元以下罰款：
(一)未經(jīng)批準(zhǔn)在名稱中使用“銀行”字樣的;
(二)未經(jīng)批準(zhǔn)購買商業(yè)銀行股份總額百分之五以上的;
(三)將單位的資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲的。
轉(zhuǎn)自：中華網(wǎng)河南
責(zé)任編輯：孫知兵
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