P2P網(wǎng)貸合規(guī)檢查通知出爐

P2P網(wǎng)貸合規(guī)檢查通知出爐

揚(yáng)子晚報訊(記者 李沖)近日，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室下發(fā)通知，要求各地于2018年12月底前完成本次合規(guī)檢查。隨此通知下發(fā)的還有《P2P合規(guī)檢查問題清單》。揚(yáng)子晚報記者獲悉，合規(guī)檢查羅列了“是否有資金池”等10個方面重點(diǎn)檢查內(nèi)容。業(yè)內(nèi)認(rèn)為，此舉意味著網(wǎng)貸備案的進(jìn)程或?qū)⑻崴佟?/p>

據(jù)悉，P2P網(wǎng)貸整治辦要求嚴(yán)格按照網(wǎng)貸“1+3”制度框架及有關(guān)規(guī)章制度，重點(diǎn)檢查10個方面內(nèi)容：1、是否嚴(yán)格定位為信息中介，有沒有從事信用中介業(yè)務(wù);2、是否有資金池，有沒有為客戶墊付資金;3、是否為自身或變相為自身融資;4、是否直接或變相為出借人提供擔(dān)保或承諾保本付息;5、是否對出借人實(shí)行了剛性兌付;6、是否對出借人進(jìn)行風(fēng)險評估并進(jìn)行分級管理;7、是否向出借人充分披露借款人的風(fēng)險信息;8、是否堅持了小額分散的網(wǎng)絡(luò)借貸原則;9、是否發(fā)售理財產(chǎn)品募集資金(或剝離到關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)發(fā)售理財產(chǎn)品);10、是否以高額利誘等方式吸引出借人或投資者加入。