安信信托千萬級罰單明細“亮相” 25個項目涉及違規(guī)

千萬級罰單后發(fā)布73天，安信信托罰單明細正式“亮相”。上海銀保監(jiān)局最新披露信息顯示，安信信托涉及違規(guī)項目共25個(去重)，主要包括五類違規(guī)問題。金融投資報記者注意到，其中，17個項目涉及違規(guī)將信托財產(chǎn)挪用于非信托目的用途，占比過半。

25個項目涉及違規(guī)

今年4月3日，上海銀保監(jiān)局公布兩張罰單，劍指安信信托在2016年-2019年期間存在的五項違法違規(guī)行為，并對此作出責令改正，并處罰款1400萬元的行政處罰決定。這筆千萬級罰單隨即引發(fā)業(yè)內(nèi)關(guān)注。

時隔73天，上海銀保監(jiān)局6月15日發(fā)布公告，將安信信托在《行政處罰決定書》中涉及的違規(guī)項目名稱進行公開。

整體來看，安信信托行政處罰涉及信托項目為25個(去重)，主要分為五大類，分別為承諾信托財產(chǎn)不受損失或保證最低收益;違規(guī)將信托財產(chǎn)挪用于非信托目的的用途;推介部分信托計劃未充分揭示風險;違規(guī)開展非標準化理財資金池等具有影子銀行特征的業(yè)務(wù);未真實、準確、完整披露信息。

其中，涉及違規(guī)將信托財產(chǎn)挪用于非信托目的用途的項目最多，達17個，包括安信尊享2號·單一資金信托、安信安贏77號·成都萬錦城特定資產(chǎn)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓附回購集合資金信托計劃、安信·沃野投資流動資金貸款集合資金信托計劃等。

同時，涉及承諾信托財產(chǎn)不受損失或保證最低收益的有8個，主要包括安信尊享2號單一資金信托、尊享4號單一資金信托、安信安贏25號·深圳和緣福城市更新集合資金信托計劃等;此外，涉及推介部分信托計劃未充分揭示風險，違規(guī)開展非標準化理財資金池等具有影子銀行特征的業(yè)務(wù)，未真實、準確、完整披露信息的項目則分別有兩個。

值得注意的是，其中部分項目同時涉及多項違規(guī)，如安信安贏16號·深圳東門城市更新集合資金信托計劃同時涉及4項違規(guī)，安信尊享2號·單一資金信托同時涉及2項違規(guī)等。

項目“踩雷”拖累業(yè)績

金融投資報記者注意到，此次披露的違規(guī)項目名單中，多個項目此前曾卷入延期兌付風波。如“安信信托-安贏25號深圳和緣福城市更新集合資金信托計劃”、“安信信托-沃野投資集合信托計劃”曾在去年出現(xiàn)延期兌付。

而這一情況在安信信托4月7日披露公告中亦得到證實。根據(jù)公告，2016年7月至2018年4月，安信信托通過簽訂遠期轉(zhuǎn)讓協(xié)議、出具流動性支持函等方式，違規(guī)承諾8筆信托財產(chǎn)不受損失或保證最低收益，金額共計33.3億元。截至2019年7月末，上述協(xié)議或支持函均已到期，已造成嚴重的兌付風險。

2016年至2019年，安信信托違規(guī)將3筆信托財產(chǎn)用于股東、8筆信托財產(chǎn)用于兌付其他信托項目、2筆信托財產(chǎn)用于置換固有貸款、4筆信托財產(chǎn)用于其他非信托目的用途，金額共計126.56億元。截至2020年1月，上述項目基本已逾期或欠息。

除《行政處罰決定書》外，安信信托還收到上海銀保監(jiān)局出具的《審慎監(jiān)管強制措施決定書》，被采取暫停自主管理類資金信托業(yè)務(wù);限制向股東上海國之杰投資發(fā)展有限公司分配紅利的審慎監(jiān)管措施。

而原總裁楊曉波對安信信托2014年5月至2018年10月期間部分違法違規(guī)行為負有直接管理責任，被取消銀行業(yè)金融機構(gòu)董事和高級管理人員任職資格終身。

對于麻煩事纏身的安信信托而言，遇到的“糟心事”遠不止于此。由于多個項目“踩雷”，安信信托2018年和2019年連續(xù)兩年經(jīng)審計后的年報凈利潤均為虧損，5月初，安信信托被“戴帽”(股票簡稱由“安信信托”變更為“*ST安信”)。

6月1日，安信信托在停牌兩個多月后復(fù)牌，但隨后迎來4個跌停板。6月5日晚間，安信信托發(fā)布公告稱，收到實際控制人高天國家屬的通知，高天國因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，被上海市公安局刑事拘留，相關(guān)事項尚待公安機關(guān)進一步調(diào)查。截止到6月16日收盤，公司股價報1.90元，較停牌時股價跌幅約31.58%。